中国银行

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提示:本条目的主题不是中国人民银行中华人民共和国银行业
中国银行股份有限公司
Bank of China Limited
簡稱 中国银行
股票代號
支付系統行號
  • 总行:104100000004
  • 总行营业部:104100000045
  • 总行银行卡中心:104100000633
  • 基金托管部交易管理中心:104100000131
證券識別碼 CNE1000001Z5
SWIFT識別碼 BKCHCNBJ
WKN識別碼 A0M4WZ
金融許可證機構編碼 B0003H111000001
統一社會信用代碼 911000001000013428
銀行類別 国有大型商业银行
開設日期 1912年2月5日​(105年前)​(1912-02-05
邮政编码 100818
总部地址  中华人民共和国
北京市西城区復興門內大街1號
標語口號 担当社会责任,做最好的银行
董事长 陈四清
行长 陈四清(代)
年營業額 4836.30亿元人民币(2016)[1]
息税前利润 2224.12亿元人民币(2016)[1]
净利润 1840.51亿元人民币(2016)[1]
資產 181488.89亿元人民币(2016)[1]
資產淨值 14116.82亿元人民币(2016)[1]
實收資本額 2943.88亿元人民币(2016)[1]
員工人數 308,900(2016)[1]
主要股東
主要子公司
網站 http://www.boc.cn

中国银行股份有限公司(简称中国银行中行英语:Bank of China Limited缩写BOC),是中国历史最为悠久的银行之一,与中国工商银行中国农业银行中国建设银行交通银行合称中国的五大国有商业银行。中国银行也是国际金融监督和咨询机构金融稳定理事会发布的首批全球29家“系统重要性金融机构”之一[2],2016年位列《银行家》杂志的全球1000家大银行排名第4位,全球银行品牌500强第6位;在《财富》杂志的2016年世界500强排名中位列第35位。

历史沿革[编辑]

大清银行时期[编辑]

中国银行总行大楼(北京)

中国银行时期[编辑]

  • 1912年,中华民国成立后,临时大总统孙中山任命吴鼎昌为监督,在大清银行基础上筹建官商合办股份制中国银行。因吴鼎昌与临时政府财长周学熙不合,后由孙多森接手重建事宜。中国银行章程一百二十条章程以及八局制度全盘仿效于日本银行制度。
  • 1912年2月5日,中国银行在上海市汉口路3号大清银行旧址开业。孙多森担任第一任总裁。
  • 1913年3月宋教仁被暗杀,袁世凯善后大借款被公开,北洋军阀国民党公开决裂,梁士诒将孙多森赶下台,中国银行落入袁世凯手中。
  • 1914年2月,《国币条例》颁布,同时设立币制局,发行新银币,因为银币上有袁世凯头像,俗称“袁大头”。8月1日,中国银行,交通银行与钱业公会达成协议,将以前货币一律取消,只流通袁大头。
  • 1916年3月22日,强行登基的袁世凯宣布取消帝制,段祺瑞出任国务总理,梁世诒提出停止兑换银元,中交两行合并,形成了对抗北洋政府的“抗兑事件”。
  • 1924年8月15日,中央銀行成立後,成為中華民國廣州政府的中央銀行,往後也一直是中華民國的中央銀行。
  • 1927年3月,北伐军到达上海,中国银行从北洋军阀手中转移到国民政府手中。
  • 1928年,中国银行反对南京国民政府将其改组为国家银行的命令并多次拒绝为国民政府提供财政垫款。
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维基文库中相关的原始文献:
中國銀行紐約分行
  • 1928年10月26日,中国银行轉为政府特许国际汇兑银行,总行从北京回到上海在外滩的德国总会大楼办公。
  • 1929年11月4日,中国银行伦敦分行成立。
  • 1934年,中国银行拒绝认购南京国民政府为筹措军费发行的国债。
  • 1935年3月23日,孔祥熙突然宣佈,政府將要對中國銀行與交通銀行實行管制,要求兩行增發股票,要把兩行之控制權交給政府[3]
  • 1935年4月,中国银行進行增資改组,孔祥熙宣佈由宋子文接任中國銀行董事長和總經理(後來為拉攏江浙資本集團,宋子文只任董事長,總經理由江浙資本集團之宋漢章擔任),但宋子文是董事長实际控制人。

中国银行部分[编辑]

中國銀行台北分行,成立於2011年6月22日
新加坡中國銀行大樓
  • 1949年5月27日,上海市军事管制委员会派军代表龚饮冰等人接管中国银行。龚饮冰出任中国银行总经理。
  • 1949年,外汇专家、时任香港分行行长、总经理、中国国货公司董事长的郑铁如(籍广东潮阳县)宣布港行归属北京名下管理并安抚员工安心工作。郑铁如是外汇投资家,任职期间几次著名的成功外汇交易为香港分行带来进1400万港元收入。
  • 1950年4月9日,中国银行董事会在北京召开。南汉宸被选举为董事长。
  • 1950年12月16日,美国颁布《冻结中朝资产条例》,共计冻结中国各银行资产4156万美元,中国银行损失最为惨重。
  • 1957年8月31日,马来亚联邦宣告独立,排斥中国银行在马来亚的活动。
  • 1958年12月4日,马来亚通过银行法案修正案,强制中国银行槟榔屿吉隆坡两经理处停止营业。
  • 1963年,新加坡和马来亚合并,成立马来西亚联邦,中国银行新加坡分行出现挤提。马来西亚强制接管中国银行新加坡分行。
  • 1965年8月9日,新加坡宣布脱离马来西亚联邦,成立共和国。中国银行新加坡分行重新营业。
  • 1979年1月1日,中美建交,中国国务院指定由中国银行负责办理中国被美国政府冻结资产。
  • 1983年7月,中英谈判,港币暴跌,中资银行遭到挤兑。中国银行出资拯救13家中资银行。港澳中银集团成立。
  • 1989年6月5日,六四事件,港澳中资银行爆发挤提。
  • 1994年起,中国银行香港分行及澳門分行分別成为香港澳门地区的钞票发行银行。中国银行(香港)集团成立于1980年代,由原以中国銀行为首的13家銀行合併而成。
根據中銀香港的網頁,這12家銀行分別是:
交通銀行在香港的業務曾經有一段時間也屬於中國銀行集團,但已於1998年回歸交通銀行總行管理。
中國銀行東京分行

中国国际商业银行部分[编辑]

  • 1949年,中國銀行總管理處及交通銀行隨同中華民國政府播遷台灣,留置中國大陸之中國銀行各部則被新成立的中華人民共和國收歸國有,續稱「中國銀行」,國外行處則繼續服務僑胞,吸收僑匯,並協助中华民国政府辦理國外採購事宜。
  • 1960年中國銀行總管理處國外部在台復業,仍為國際貿易與匯兌之專業銀行,並經辦一般商業銀行業務。
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维基文库中相关的原始文献:
  • 1971年12月17日,由於中華民國聯合國的席位被中華人民共和國取代,為防止旗下所有資產被中華人民共和國政府以「繼承中國」之姿強行接收,更名作「中國國際商業銀行」(International Commercial Bank of China,簡稱ICBC)並改制為民營企業
  • 2006年8月21日,中國國際商業銀行(台灣金融機構代號017)與交通銀行(原台灣金融機構代號003)合併,中國國際商業銀行為存續銀行,銀行合併同時更名為兆豐國際商業銀行股份有限公司(Mega International Commercial Bank Co., Ltd.),(台灣金融機構代號仍維持為017),SWIFT BIC CODE仍維持(ICBCTWTP),合併後原交通銀行存款帳戶號碼由12碼配合調整為11碼,原中國商銀國內外分行存款帳號不變,SWIFT BIC CODE亦維持不變(例如:國外部SWIFT BIC CODE仍為ICBCTWTP007,紐約分行SWIFT BIC CODE仍為ICBCUS33)。

財務重組[编辑]

1990年代,中行踏入財務重組階段。1998年,中國銀行獲中央政府注資425億元人民幣,1999年和2000年中行以出售不良資產方式,獲注資2674億元。2003年,中央匯金向中行注資1864億元。2004年中行出售總帳面值2720億元的不良貸款。[4]

引入外資[编辑]

2005年8月,蘇格蘭皇家銀行联合李嘉诚的私人基金和美林国际以30.48億美元入股中行9.61%,淡馬錫全資附屬公司亞洲金融控股以15.24億美元入股4.8%。同年10月,亞洲開發銀行以7374萬美元入股0.23%。[4]

上市[编辑]

2006年6月1日,中国银行在香港交易所上市首次公开招股(IPO)255.69亿股,每股最後定價2.95港元,首日收市價為3.40港元。[5]2006年7月5日,中国银行在上海證券交易所上市,每股最後定價3.08人民幣,同日成為上证综指成分股。[6]2006年12月4日,中國銀行成為恒生指數成份股,創下最短時間成為香港藍籌股的股份公司。

供股集資[编辑]

2010年7月2日,中国银行每10股供最多1.1股比例,集資最多600億元,按基準測算,該行共計可供股數量不超過279.22億股,其中A及H股分別最多195.6億及83.62億股。

分支机构[编辑]

截至2016年末,中国银行在中国大陆地区拥有37家一级分行、326家二级分行及10287家分支机构,在境外29个国家和地区设有分支机构578家。

中国大陆分支机构[编辑]

境外主要分支机构[编辑]

北京奧運的中银提款機
加拿大萬錦市分行
重慶分行
深圳地鐵站無人銀行

丑闻、纠纷、訴訟[编辑]

中行高山案[编辑]

拒付保證金給波蘭國道及高速公路總局[编辑]

2009年9月,波蘭A2高速公路50公里工程招標,中國中鐵的子公司中國海外工程公司以4.5億美元的競價贏得承包權,不到波蘭政府預算10億美元的一半。工程由中國銀行與中國進出口銀行無條件擔保。2011年,在工程因為超出預算太多取消後,中國銀行與中國進出口銀行拒絕支付保證金給波蘭國道及高速公路總局,只有德意志銀行支付了它的保證金部分。波蘭國道及高速公路總局已在北京和鄭州的法院對銀行提起訴訟,試圖取得保證金。[7][8][9][10][11]

被控幫助哈瑪斯洗錢[编辑]

2013年9月18日,美國紐約州上訴法庭裁准一群遭巴勒斯坦恐怖份子攻擊的以色列人及遺族在美國對中國銀行提起訴訟,罪名是幫助哈瑪斯巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織洗錢。[12]中國銀行否認幫助恐怖組織。[13]

以色列情報員沙亞是本案關鍵證人。2013年11月,以色列總理内塔尼亚胡下令阻止他出庭作證。原告表示,以色列政府原先表示會協助訴訟,後來在中國的壓力下改變立場。[14][15][16][17]

涉嫌造假洗钱案[编辑]

2014年7月9日,据中国中央电视台报道,中国银行涉嫌造假洗钱案。而这一洗钱案涉及到的金融产品则是“优汇通”(个人跨境人民币业务),根据中国外汇管理规定,每人每年最多只能购汇等值五万美元。[18]。随后,中行发布声明表示报道与事实有出入。“优汇通”业务有严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行了逐笔审核,且每笔业务均输入监管业务系统,较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符[19]

銀行員買通詐騙案[编辑]

中行杭州延安路支行前员工诈骗案[编辑]

2015年5月8日,中行杭州延安路支行遭到大批储户围攻,据报道自2010年起,原中国银行员工陆某伙同李某等人,以“可通过其办理高息存款”为由,诱使客户将资金和身份资料交于其办理,并伪造银行承诺函,吸收储户资金[20]

米兰分行涉嫌帮助犯罪团伙洗钱[编辑]

2015年6月,意大利检方考虑控告中国银行米兰分行涉嫌帮助当地华人洗钱。据悉从2008年意大利警方就开始名为“现金河”(River of Money)的调查项目,针对在意大利托斯卡纳地区影响力越来越大的华人犯罪团伙。

2017年2月17日,中行与意大利当局达成庭外和解,中行支付60万欧元(约437万元人民币)罚金。此外,中行米兰分行四名职员因违反反洗钱规定被法院判处两年缓刑[21][22]

十大股东[编辑]

根据中行年报[1]显示,截至2016年12月31日,其前十名股东持股情况为:

单位:股

序号 股东名称 期末持股数量 持股比例 股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607 64.02% 国家 A股
2 香港中央结算(代理人)有限公司 81,797,876,460 27.79% 境外法人 H股
3 中国证券金融股份有限公司 7,604,218,558 2.58% 国家 A股
4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024,500 0.61% 国家 A股
5 梧桐树投资平台有限责任公司 1,060,059,360 0.36% 国家 A股
6 三菱東京日聯銀行 520,357,200 0.18% 境外法人 H股
7 安邦人寿保险股份有限公司 - 保守型投资组合 477,023,612 0.16% 其他 A股
8 香港中央结算有限公司 313,708,551 0.11% 境外法人 A股
9 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 208,018,959 0.07% 其他 A股
10 上证50交易型开放式指数证券投资基金 156,180,250 0.05% 其他 A股

上海外滩中国银行大楼[编辑]

1917年,中国宣战,中国银行接管了上海外滩23号的德国总会大楼。1928年,中国银行总行也从北京迁到上海。1936年-1937年,中国银行上海总行重建成艺术装饰主义风格的17层大楼,上方是中国传统的蓝色琉璃瓦四角攒尖顶。楼高70多米,略低于相邻的沙逊大厦。

其他[编辑]

  • 中国银行行标中的行名四字由南汉宸邀请郭沫若书写,但是在上海外滩中国银行大楼仍然保留着孙中山的题词。
  • 中国银行现在使用的标志企业识别系统(CI)由香港设计师靳埭强于1980年代领导设计。
  • 香港的中银大厦及北京总部由美籍华裔建筑师贝聿铭设计,贝聿铭的的父亲贝祖贻是中国银行创始人之一。

参見[编辑]

參考文獻[编辑]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 数据来源:中国银行股份有限公司. 中国银行股份有限公司2016年年度报告 (PDF). 2017-03-31 [2017-08-27] (中文(简体)‎). 
  2. ^ 中国银行入选全球系统性重要银行 [1]
  3. ^ 小科布爾:〈上海資本家與國民政府(1927-1937)〉,刊小科布爾:《江浙財閥與國民政府》,蔡靜儀譯,天津:南開大學出版社,1987年,第217頁
  4. ^ 4.0 4.1 中國銀行H股招股書。
  5. ^ 新華網報道:中国银行成功在香港挂牌上市
  6. ^ 新華網報道:中国银行A股在上海证券交易所正式挂牌上市
  7. ^ 揚•切恩斯基. 中國工程企業承建波蘭高速公路失利. 《金融時報》 (英國). 2011年6月16日. 
  8. ^ 陳健健. 中國中鐵兵敗波蘭:歐洲杯中國路段爛尾. 新華網. 2012-06-12. 
  9. ^ 王冰凝. 中海外波蘭高速面臨最高25億索賠 中鐵出錢挽救. 新華網. 2011-07-30. 
  10. ^ State-Owned Assets Regulator to Probe Polish Highway Deal. 財新網. 2011-07-25. 
  11. ^ Facing the risks of the going out strategy (pdf). European Council on Foreign Relations. Although it is true that the construction firm itself was to blame for the failure of the project, the refusal of Chinese banks to honour their guarantees is perplexing. 
  12. ^ 洪聖斐. 紐約法院准以色列人在美控告中國銀行. 新頭殼. 2013年9月19日. 
  13. ^ Zhu, Grace. Bank of China Says It Hasn't Helped Hamas. The Wall Street Journal. 25 October 2012 [February 23, 2013]. 
  14. ^ Israeli leader faces test in US case accusing Bank of China of facilitating militant funding. Associated Press. November 12, 2013. 
  15. ^ Harriet Sherwood. Israel bars ex-agent from testifying in US lawsuit against Bank of China. The Guardian. November 17, 2013. 
  16. ^ Josef Federman. Family accuses Israel of caving in to China. Associated Press. 2013-12-17. (英文)
  17. ^ Israel backs out of lawsuit vs Hamas, Bank of China. World Tribune. 2013-11-18. (原始内容存档于2014-01-20). (英文)
  18. ^ 央视曝光中行造假洗黑钱 员工称多黑的钱都能洗
  19. ^ 中国银行关于“优汇通”业务的说明
  20. ^ 杭州国有银行前员工被曝集资上亿 有客户哭晕. 新浪网. 2015-05-10 [2015-05-11]. 
  21. ^ 萧尔 (编). 路透社:意大利央行调查中国银行意大利办公室. BBC 中文网. 2016-04-11 [2017-09-22]. 
  22. ^ 凌华薇 (编). 中行米兰分行洗钱案和解 四名职员被判缓刑. 财新网. 2017-02-18 [2017-09-22]. 

外部連結[编辑]

  • 中国银行(简体中文)(繁体中文)(英文)
  • 中銀香港(简体中文)(繁体中文)(英文)