尼日利亞騙徒

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预付费诈骗(英語:advanced-fee scam)是一种诈骗手段,也是最常见的一种信任诈骗。行骗者在获取受害者的信任之后,向受害者承诺会给受害者很大的一笔资金,但是需要受害者预先支付一些所谓的“手续费”来提取这笔资金。若受害者支付“手续费”,行骗者可能会要求受害者继续支付更多费用,也有可能直接消失,诈骗过程也就结束了。[1]

尼日利亞诈骗(又称为“419诈骗”)是预付费诈骗的一种。数字“419”指的是尼日利亚刑法英语Nigerian Criminal Code中的第419条法律(关于诈骗犯的起诉、刑法等规章制度),但是这种诈骗与尼日利亚并无直接关系。这种诈骗手段的主要渠道是传真、纸质邮件、与现在较为通用的电子邮件[2]

行騙手法[编辑]

行骗者首先使用一个虚假的、临时的电子邮箱账号或社交网站账号与众多的收件人取得联系,声称有一笔资金或者项目,可以给受害者提供巨额的回报[3][4]。细节各不相同,但通常,行骗者冒充一名政府银行官员,声称他得知有一笔无人领取的巨款,并且因为行骗者的所谓官员身份,无法直接领取这份财产,所以需要受害者的帮助。[2][5]绝大部分的收件人都不会回复这类诈骗消息,尽管如此,因为行骗者通常批量发送大量的消息,还是有一小部分的受害者听信行骗者的故事,导致这类诈骗仍然有较高的行骗者的利润。

行骗者伪装的人各不相同,有真实存在的但被冒充的人,也有行骗者扮演的虚构角色,包括但不限于:

  • 政府官员(例如美国总统第一夫人联合国秘书长等具有影响力的人士)
  • 被废黜的、有巨额财产的非洲地区领导人的子女
  • 身患绝症、没有其他亲属的富豪
  • 得知银行客户因飞机失事而去世,留下巨额财产的银行员工
  • 战乱国家的难民。[6]

为了使诈骗更有说服力,行骗者通常会向受害者提供一些虚假的证据,比如行骗者的所谓身份证件、盖有假冒的政府公章的所谓官方文件等等[7]。通常,这些虚假的文件所用的图片都是从网络其他地方搜集来的。同时,一次诈骗过程可能涉及多个角色。比如,一名身患绝症的富豪先联系受害者,骗取受害者的信任后,要求受害者联系某个银行官员以便提取资金,而所谓的“银行官员”则是另外一个用于诈骗的角色。许多情况下,不同的虚假角色背后甚至是同一个行骗者管理、扮演的。[8]

一旦获取了受害者的信任,行骗者通常会编造一个借口,声称有一些延迟或障碍,使得他们无法立刻领取资金,并需要受害者的帮助。例如,行骗者可能声称需要受害者来协助“贿赂”银行官员以便提取资金,或者声称需要开通某个银行账号(并往这个账号里面存一些款来“激活”这个账号)才能提取资金。受害者听信这些借口后,可能会心甘情愿地向行骗者转账(通常用一些不可逆转的渠道)。 这类款项也就是行骗者从受害者骗取的财产。

假美金[编辑]

從1960年代開始至1980年代,不少尼日利亞騙徒都會在世界各大城市,特別是經濟正在起飛的東亞地區的酒店裡尋找獵物。最初他們會聲稱身上的美金已用盡,但還有一批經特別處理的美金。由於這些美金是非法從尼日利亞轉移,所以被塗上特製的黑油,以避過海關的檢查。他們手上通常都會有一張至數張經特別處理過的美金作示範,並在受害者面前用特別藥水清洗美金,以證明自己所言不假。之後,他們指若受害者想兌換美金,他願意讓受害者以一個較低的匯率來兌換這一批“美金”。基於貪小便宜的心態下,有不少人都會跌入圈套,而用當地的現鈔換來一大疊不能還原的廢紙。有不少受害者更需要額外向騙徒付款購買該種特製的“清潔藥水”。

虛假交易[编辑]

騙徒會聲稱希望跟你購物,但需要你把貨物送往尼日利亞某地。對方會用支票信用卡來付款。但當貨物送抵目的地以後,你才發現支票不能兌現,或對方使用虛假的信用卡來購物。

支票輪[编辑]

騙徒會利用時區的差別,以及各地處理支票所需的時間差,利用一張可以兌現的支票提供保證金作交易,但在交易完成後從戶口撤走資金,使支票不能兌現。

虛假遺產[编辑]

聲稱某人(或你的某個遠方親戚)逝世,而對方需要你提供你的個人資料及銀行戶口號碼,以便把死者的遺產存入你的戶口裡。有時,他們甚至會聲稱要借用你的戶口來作資產轉移,並承諾會以所轉移的資產的某個比例作為報酬。

新發展[编辑]

基於亞洲近年的經濟起飛,不少騙徒把目標從歐美人士轉移到東亞地區。這些騙徒假冒當地的銀行或律師行職員,並宣稱有一筆為數可觀的遺產等他們來申領;但其實跟以前一樣,仍然是一個騙局。

網路交友詐騙[编辑]

受害者多是在使用網路交友時遭詐騙,受害者透過網路與騙徒(通常都是使用假造的身份資訊,例如假裝是歐洲的白領階層,或是某國的貴族顯要)交往多時後,詐騙分子利用各種藉口誘騙受害者將金錢匯往他國,且受害者大都是具有高教育背景之女性。此類詐騙中,騙徒通常都是以被害人只需匯出一筆金額較小的匯款,就可以換得鉅額利益作為誘餌讓被害者上鉤(例如要求被害人匯款參與高獲利的投資,或是先得替一筆金額極大的匯款代墊操作費用之類理由),由於騙徒與被害者之間往往還有感情上的關連,導致許多被害者縱使被騙,也堅持不承認自己已經遭到詐騙。[9]

其他[编辑]

尼日利亞騙徒透過垃圾電郵不斷轟炸一般用戶的電郵信箱,然而其信件內容亦為不少人帶來歡樂。有人特意為這些電郵開設了一個網站,站內的所有錄音都是利用饒舌的形式來朗讀這些垃圾電郵的內容。此外,為向這批撰寫電郵的人士表示敬意,搞笑諾貝爾獎還特地把2005年度的文學獎頒發給他們,以表揚他們「利用短小精悍的文字,為我們提供娛樂」。

参见[编辑]

參考文獻[编辑]

  1. ^ Advance Fee Schemes. Federal Bureau of Investigation. [2021-11-07] (美国英语). 
  2. ^ 2.0 2.1 crime. Encyclopedia Britannica. [2021-11-07] (英语). 
  3. ^ Nigerian (419) Scam. Snopes.com. [2021-11-07] (美国英语). 
  4. ^ Toronto woman loses $450,000 from life savings, sale of condo to online dating scam: police. web.archive.org. 2017-03-24 [2021-11-07]. 
  5. ^ Wild, Jonathan. Department of Internal Affairs: England and the Countryside. Literature of the 1900s. New York: Edinburgh University Press. 2017. ISBN 978-0-7486-3506-1. doi:10.3366/edinburgh/9780748635061.003.0006. 
  6. ^ scamnet. www.scamnet.wa.gov.au. [2021-11-07]. 
  7. ^ Longmore-Etheridge, Ann. Nigerian scam goes on. Security Management. 1996年8月, 40 (8): 109. ProQuest 231127826. 
  8. ^ Embassy of the United States Abidjan, Cote d'Ivoire. web.archive.org. 2012-06-14 [2021-11-07]. 
  9. ^ 史上最大奈及利亞「419」詐騙集團與公務員及銀行行員勾串,臺馬跨國合作偵破逮獲11嫌. 中華民國內政部警政署165反詐騙諮詢專線. 2011年7月18日 [2011年9月16日]. (原始内容存档于2011年7月28日) (中文(臺灣)). 

外部連結[编辑]