瑞联银行

维基百科,自由的百科全书
跳到导航 跳到搜索
瑞联银行
Union Bancaire Privée
成立 1969年,​51年前​(1969
創辦人 Edgar de Picciotto
网站 www.ubp.com

瑞联银行 (中文简称「瑞联」,英文名称Union Bancaire Privée,英文简称UBP SA) 于1969年由Edgar de Picciotto 创办,乃资本实力最雄厚的私人银行之一,是瑞士财富管理业的主要业者,管理资产总值1,403亿瑞士法郎,并在全球主要经济及金融中心设有超过20个办事处。[1][2]

瑞联为私人及机构客户提供一应俱全的财富管理服务,总部设于瑞士日内瓦,在全球聘用1,743名员工。[3]

发展史[编辑]

Edgar de Picciotto于1969年11月11月在日内瓦创办瑞联银行的前身Compagnie de Banque et d’Investissements (CBI),此后银行业务一日千里,并通过多项收购计划拓展版图,其中最为人津津乐道的一项交易,是在1990年收购美国运通银行(TDB-American Express Bank),使银行规模瞬间扩大四倍,而这项作价12亿瑞士法郎的交易,当年更是瑞士史无前例最大宗的银行收购计划,CBI其后也定名为Union Bancaire Privée,并于2002年再收购Discount Bank and Trust Company。[4][5]

到2011年,瑞联收购荷兰银行在瑞士的业务,[6][7] 并于同年进一步扩大在亚洲的据点,分别于香港及台湾与TransGlobe合组联营公司[8]。在2012年,瑞联收购设于巴黎的对冲基金中的基金(fund of hedge funds) Nexar Capital Group,该公司于伦敦、泽西岛及纽约设有办事处。[8]

在2013年5月,瑞联宣布收购英国劳埃德银行集团(Lloyds Banking Group)的国际私人银行业务。[9]

2015年3月26日,瑞联与苏格兰皇家银行集团(the Royal Bank of Scotland Group, RBS)签定协议,收购其国际私人银行业务Coutts & Co International,[10] 包括瑞士、摩纳哥及中东的实体。[11]

2016年5月,瑞联宣布与北欧金融服务集团SEB签定协议,分销SEB旗下的卢森堡基金系列予其机构客户及第三方供应商。[12]

2017年1月,瑞联与全球私人市场投资管理公司Partners Group建立合作伙伴关系。[13]

2018年5月,瑞联收购卢森堡银行Banque Carnegie Luxembourg。[14][15]

2018年7月,瑞联收购ACPI 扩展在英国业务。[16][17]

2019年1月,瑞联长期存款获信用评级机构穆迪的Aa2评级,展望为稳定。[18]

企业事务[编辑]

私人银行[编辑]

瑞联银行旗下超过300位私人财富管理经理分驻于全球多个国家,提供全面的委托管理及投资咨询服务。[19]

财富策划[编辑]

瑞联专家团队专长于制订具全球视野的财富策划方案,协助位于不同地域的客户定制最合适的财富管理策略。瑞联担当客户的智嚢,与国际网络的专家协作,提供不偏不倚的专业支援[16]。[20]

旗下的FOSS家族办公室顾问(FOSS Family Office Advisory, FOSS),是瑞联为世界各地家族提供的家族办公室中介咨询服务,协助这些富裕家族建立单一家族办公室或筛选最合适的联合家族办公室。[21]

资产管理[编辑]

瑞联的全方位资产管理服务涵盖多样化投资产品,包括资产配置、股票、债券、分散投资策略及另类基金中的基金等,针对机构客户的不同需要。[22]

另类投资[编辑]

早于上世纪七十年代,瑞联已活跃于另类投资业,多年来已建立强大的对冲基金咨询服务团队,管理多档汇集投资基金(pooled funds)及个人委托组合,而在2012年收购Nexar业务再进一步巩固其另类投资实力。[23]

到2013年4月,瑞联与Guggenheim Fund Solutions (GFS)建立合作伙伴关系,该公司专长于以全面对冲基金策略提供代管账户服务,两家公司已联手建立全新的对冲基金平台。[24]

销售及交易[编辑]

瑞联的服务包括:投资咨询、结构性产品、股票买卖及经纪、股票套利、外汇及贵金属买卖、远期合约及衍生工具、财资管理和债券买卖。瑞联聘有超过40名专业交易员配合私人财富经理的工作。

投资理念[编辑]

瑞联银行每年发表投资展望报告,回顾过去一年的宏观经济状况,并前瞻新一年的投资主题。[25]

财务状况[编辑]

截至2019年12月底,瑞联银行的资产负债表总值为328亿瑞士法郎。由于奉行保守的风险管理方针,瑞联的财务根基稳固,资产负债表强健且流动性充裕,一级资本比率为25.6%(截至2019年12月底),遠高於《巴塞爾III》(Basel III) 及瑞士金融市場監督管理局(FINMA)的最低要求,使瑞联持续成为业内资本实力最雄厚的银行之一。[1]

参考文献[编辑]

  1. ^ 1.0 1.1 Annual results 2019. UBP. 22 January 2020. 
  2. ^ UBP reports 12% yoy rise in assets under management. InvestmentEurope. 31 January 2013. 
  3. ^ Press Area. UBP. 
  4. ^ History. UBP. 
  5. ^ Edgar de Picciotto Interview. Radio Télévision Suisse. 8 April 2012 (法语). 
  6. ^ ABN Amro purchase boosts UBP assets. Reuters. 25 January 2012. 
  7. ^ UBP to buy Swiss arm of ABN Amro. Citywire. 16 August 2011. 
  8. ^ UBP to buy Paris-based alternatives group Nexar. Reuters. 29 February 2012. 
  9. ^ Lloyds Sells International Private Banking Business to UBP. Bloomberg News. 29 May 2013. 
  10. ^ RBS sells Coutts International to UBP. BBC News. 27 March 2015 [29 March 2015]. 
  11. ^ Union Bancaire Privee completes its acquisition of Coutts activities in Asia. 
  12. ^ UBP expands its asset management offering. UBP. 10 May 2016. 
  13. ^ Investment Alliance Across Language Barrier. Finews.com. 17 January 2017. 
  14. ^ Swiss private bank UBP buys Carnegie's Luxembourg arm. Reuters. 31 May 2018. 
  15. ^ UBP to acquire Banque Carnegie Luxembourg. UBP. 31 May 2018. 
  16. ^ Swiss wealth manager looks at London as Brexit looms. Financial Times. 19 July 2018. 
  17. ^ UBP expands its activities in the UK with the acquisition of ACPI. UBP. 19 July 2018. 
  18. ^ Moody's assigns first-time Aa2 deposit ratings to Union Bancaire Privee SA; outlook stable. Moody's. 10 January 2019. 
  19. ^ In Brief. UBP (Q2 2013). 
  20. ^ Wealth and estate planning. UBP. 
  21. ^ We help you find the right Family Office. FOSS Family Office Advisory. 
  22. ^ Asset Management. UBP. 
  23. ^ Union Bancaire Privée to acquire Nexar Capital Group. UBP. 29 February 2012. 
  24. ^ UBP picks Guggenheim Fund Solutions to power hedge fund platform. InvestmentEurope. 22 April 2013. 
  25. ^ Union Bancaire Privée: Outlook 2013: "Keep On Pushing". Business Wire. 17 December 2012. 

外部連結[编辑]