财富管理

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财富管理(Wealth Management) 是指财富管理机构面向高净值个人所提供的全面、配套的财务规划及金融服务,以满足客户的个人财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。

服务范围[编辑]

财富管理在最广泛的意义上主要是资产管理及协调。因此经理人需要确定客户的全部资产,以便为客户提供有针对性的服务。服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。

财富管理机构[编辑]

提供财富管理的金融机构包括商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等。财富管理机构通常通过内部专家来覆盖各个服务领域。除银行外,非银行资产管理人员也会提供财富管理方面的服务。客户可根据其需求的不同,从银行或独立资产管理人员得到有针对性的服务。

费用[编辑]

财富管理服务的付费形式透明度高,以免于任何利益冲突。专业咨询报酬通常以专家顾问的最低费用一次付款的形式产生。

行業排名[编辑]

整體[编辑]

Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下,其中考慮了管理資產(AUM),淨收入和淨新資產:[1]

瑞銀集團蟬聯"2019年度最佳私人銀行"榮譽。[2]

2019 排名 2018 排名 銀行
1 1 瑞士 瑞銀集團
2 3 瑞士 瑞士信貸集團
3 2 美國 摩根大通
4 7 法國 法國巴黎銀行
5 5 美國 花旗集團
6 11 西班牙 桑坦德銀行
7 4 瑞士 寶盛集團
8 6 瑞士 百達集團
9 9 美國 高盛
10 8 英国 滙豐控股

By AUM[编辑]

截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [3]

排名 銀行 總資產
(2019)
(US$ Billion)
1 瑞士 瑞銀集團 2,260.0
2 美國 摩根士丹利 1,046.0
3 美國 美國銀行 1,021.2
4 瑞士 瑞士信貸集團 770.0
5 美國 摩根大通 552.0
6 美國 花旗集團 460.0
7 法國 法國巴黎銀行 413.5
8 美國 高盛 391.8
9 瑞士 寶盛集團 379.1
10 美國 雷蒙詹姆斯金融公司 366.3

相关条目[编辑]

  1. ^ Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. (原始内容存档于2021-02-04). 
  2. ^ Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. (原始内容存档于2021-02-04). 
  3. ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. (原始内容存档于2021-02-04).