财富管理
外观
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财富管理(Wealth Management) 是指财富管理机构面向高净值个人所提供的全面、配套的财务规划及金融服务,以满足客户的个人财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。
服务范围
[编辑]财富管理在最广泛的意义上主要是资产管理及协调。因此经理人需要确定客户的全部资产,以便为客户提供有针对性的服务。服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。
财富管理机构
[编辑]提供财富管理的金融机构包括商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等。财富管理机构通常通过内部专家来覆盖各个服务领域。除银行外,非银行资产管理人员也会提供财富管理方面的服务。客户可根据其需求的不同,从银行或独立资产管理人员得到有针对性的服务。
费用
[编辑]财富管理服务的付费形式透明度高,以免于任何利益冲突。专业咨询报酬通常以专家顾问的最低费用一次付款的形式产生。
行业排名
[编辑]整体
[编辑]Euromoney在2019年的年度私人银行和财富管理排名中的结果如下,其中考虑了管理资产(AUM),净收入和净新资产:[1]
2019 排名 | 2018 排名 | 银行 |
---|---|---|
1 | 1 | ![]() |
2 | 3 | ![]() |
3 | 2 | ![]() |
4 | 7 | ![]() |
5 | 5 | ![]() |
6 | 11 | ![]() |
7 | 4 | ![]() |
8 | 6 | ![]() |
9 | 9 | ![]() |
10 | 8 | ![]() |
By AUM
[编辑]截至2019年, 全球十大私人银行或提供私人银银行服务的机构如下: [2]
排名 | 银行 | 总资产 (2019) (US$ Billion) |
---|---|---|
1 | ![]() |
2,260.0 |
2 | ![]() |
1,046.0 |
3 | ![]() |
1,021.2 |
4 | ![]() |
770.0 |
5 | ![]() |
552.0 |
6 | ![]() |
460.0 |
7 | ![]() |
413.5 |
8 | ![]() |
391.8 |
9 | ![]() |
379.1 |
10 | ![]() |
366.3 |
相关条目
[编辑]- ^ 1.0 1.1 Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. (原始内容存档于2021-02-04).
- ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. (原始内容存档于2021-02-04).