瑞銀集團

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UBS AG
公司類型 上市公司
(NYSEUBSSIXUBS)
成立 1998年由瑞士聯合銀行瑞士銀行公司合併而成
代表人物 Axel Weber (Chairman)
Sergio Ermotti (CEO)
總部地點 瑞士蘇黎世巴塞爾
標語口號 We Will Not Rest(生生不息)
業務地區 全球性
產業 銀行
金融服務
產品 投資銀行
投資管理
財富管理
私人銀行
企業銀行
私募
財務及保險
零售銀行
按揭
信用卡
稅前盈餘 CHF 280.27億 (2014)[1]
稅後盈餘 CHF 34.66億 (2014)[1]
資產 CHF 1.062萬億 (2014)[1]
資產淨值 CHF 543.68億 (2014)[1]
員工人數 60155 (2014)[1]
網址 UBS.com
Opernturm位於法蘭克福

集團概況[編輯]

UBS AG(簡稱UBS。中文通常稱瑞銀集團,簡稱為瑞銀,全稱瑞士聯合銀行集團,又稱瑞士銀行有限公司)(NYSEUBSSIXUBSN)作為一個多元化的全球金融服務公司,在瑞士巴塞爾蘇黎世設有總部。它是世界第二大的私人財富資產管理者,憑藉其資本及盈利能力堪稱歐洲第二大銀行。[2] 瑞銀在美國備受矚目,在美國的總部設於曼哈頓(投資銀行),新澤西Weehawken(私人理財)及康乃狄克Stamford(資本市場)。瑞銀的分行遍布全美國及50多個國家。

UBS」是現在的瑞士聯合銀行集團(UBS AG)的前身之一,「AG」是德語「AktienGesellschaft」的縮寫,上市公司之意。[3]

1998年,瑞士聯合銀行與瑞士銀行公司合併形成瑞銀集團(UBS),並與瑞士信貸集團從此並列成為瑞士前兩大銀行集團。 瑞銀的全球業務有個人銀行,投資銀行及資產管理。特別是瑞銀在瑞士的零售銀行及商業銀行中具有領導地位。於2014年底,總投資資產達2.734萬億瑞士法郎股東權益為506.08億瑞士法郎及市場資本635.26億瑞士法郎。[1]

金融穩定委員會(Financial Stability Board,簡稱FSB)評及瑞銀,稱其為28個大銀行之中«系統重要性金融機構»。由此瑞銀的持股​資本必須服從特別嚴格的監管和運作。

在某些方面,UBS的發展方向與競爭對手瑞士信貸銀行相似。兩者都是瑞士商業及零售銀行並購入美國主要投資銀行,如在2000年11月3日,瑞銀收購美國投資銀行普惠公司Paine Webber),並將其改組為瑞銀普惠(UBS PaineWebber)。在2003年,瑞銀普惠更名為瑞銀財富管理(UBS Wealth Management)。[4]

瑞銀集團分行遍布五十六個國家[1]。瑞銀在2014年擁有大約6萬名員工,金融業務全職員工所占百分比以地區分為:瑞士36成、美洲35成、歐洲包括近東和非洲17成、亞太地區12成。[5] 2014年底,管理資產額共計至2.734萬億瑞士法郎。因此,UBS AG成為在世界上具有領導地位的與增長最快的資產管理公司。瑞銀的股票於瑞士證券交易所(Switzerland Stock Exchange,簡稱SWX)和紐約證券交易所(New York Stock Exchange,簡稱NYSE)上市。歸屬於股東的純利在2014年底達到34.66億, 較去年同比增長了9.3%。這相等於每張股票有0.91瑞士法郎的收益。[1]

組織[編輯]

董事會[編輯]

委員會的成員是[1]

  • Axel A. Weber(總裁)
  • Michel Demaré(獨立的副總裁)
  • David Sidwell(高級獨立董事)
  • Reto Francioni
  • Ann F.Gedbehere
  • Axel P.Lehmann
  • Helmut Panke
  • William G.Parrett
  • Isabelle Romy
  • Beatrice Weder di Mauro
  • Joseph Yam - 中文名:任志剛

瑞銀集團執行委員會:

  • Sergio P. Ermotti(集團行政總裁)
  • Markus U. Diethelm(集團總法律顧問)
  • Lukas Gaehwiler(CEO瑞士瑞銀集團和執行長零售及企業)
  • Ulrich Koerner(CEO環球資產管理和瑞銀集團歐洲,中東和非洲地區的CEO)
  • Philip J.Lofts(集團首席風險官)
  • Robert J.McCann(CEO財富管理美洲和瑞銀集團美洲總裁)
  • Tom Naratil(集團財務長和集團COO)
  • Andrea Orcel(投資銀行的CEO)
  • Chi-Won Yoon(CEO瑞銀集團亞太區)
  • Jürg Zeltner(CEO瑞銀財富管理)

瑞銀集團的執行長是Sergio P. Ermotti,曾為Oswald Gruebel的接班人。 2012年5月Axel A. Weber繼承Kaper Villiger的職位成為了董事會總裁。 1996年至2014年Nikolaus Senn擔任名譽主席。

營業​範圍[編輯]

瑞銀集團的操作結構分成企業中心(Corporate Center)和五個商業部門:[6]

  • 財富管理 (Wealth Management)
  • 財富管理 美洲 (Wealth Management Americas)
  • 零售業和大型​企業 (Retail & Corporate)
  • 環球資產管理 (Global Asset Management)
  • 投資​銀行 (Investment Bank)

於2014年底財富管理部門(Wealth Management)負責管理9870億瑞郎,並在50個國家中擁有230個分支機構。這些機構還可以提供給全球私人客戶(不包括美洲財富管理的客戶)從金融服務至投資資金顧問的全面服務。2014年年底,瑞銀財富管理全球擁有專業人才16760名,包括4250名客戶顧問。

美洲財富管理(Wealth Management Americas)不但掌管在美國的國際交易入帳,也包括了美國和加拿大的國內銷售。此部門財務顧問的職業範圍就是負責為超高凈值和高凈值客戶提供成套解決問題的方案。2014年底其所管理的總計​資產達10320億美元。

瑞士銀行的投資銀行部門在紐約的辦公室

零售業和大型​企業部門(Retail & Corporate)可提供全面金融產品及服務,其也是瑞銀集團全能銀行模式的重要​組成​部分,對於作為客戶的私人,企業和機構來說此領域在瑞士占據領先地位。2014年12月31日貸款組合達1374億瑞郎。

全球資產管理(Global Asset Management)負責管理公共​機構​、個人客戶和金融中介機構的資產。2014年底,管理下的資產總額為6640億瑞郎,註冊資產5200億瑞郎。截至2014年12月31日,此業務領域在24個國家聘用3817名員工。由此瑞銀全球資產管理成為瑞士最大的共同基金、世界最大對沖基金之一和房地產投資專家。主要總行設在芝加哥,法蘭克福,哈特福德,香港,倫敦,紐約,巴黎,新加坡,雪梨,東京和蘇黎世。產品延伸至所有主要的傳統類和另類資產類別,例如,基金服務部門為傳統類也為另類投資基金提供服務。

投資銀行(Investment Bank)有兩個業務部門 - 企業客戶解決方案(Corporate Client Solutions)和投資客戶服務(Investor Client Services) - 並提供進入全球資本市場和全面創新的金融解決方案,為企業、機構客戶和財富管理客戶提供諮詢和結算服務。2014年底,瑞銀此業務部門在全球35個國家中雇用員工11794人,總部主要設在香港,倫敦,紐約,新加坡,雪梨,東京和蘇黎世。

歷史[編輯]

1998年6月UBS AG成立於蘇黎世,其前身是於1912年成立的瑞士聯合銀行(UBS)和創立於1854年的瑞士銀行公司(SBV) ,總部設在巴塞爾。 瑞士聯合銀行的縮寫UBS得以繼續採用,成為今天瑞士銀行公司的主要標誌。

UBS 1912至1997[編輯]

1912年,一所成立於1862年瑞士溫特圖爾的銀行聯合另外一所成立於1863年的托根堡銀行共同組成了瑞士銀行協會。1945年,總部遷至蘇黎世並接管了當時劇烈動盪的聯邦銀行。1967年瑞士銀行協會合併了一所工商公司,從而成為當時最大的瑞士銀行。此外還在倫敦開設了第一家國外分行。1975年,瑞士銀行協會又在紐約成功開設了一個分行。並在隨後的幾年中陸續接管了其他幾家銀行,如1996年朗根塔爾儲蓄銀行、外阿彭策爾州立銀行和1997年位於德國漢堡的SMH銀行。1997年7月30日瑞士銀行協會更名為瑞士聯合銀行。

UBS AG 從1997至2007[編輯]

瑞士聯合銀行與瑞士銀行公司在法律上於1998年6月27/28日完成合併,由此形成了今天的瑞銀集團。瑞士銀行公司在合併前已經透過收購紐約的Dillon Read及倫敦的S.G. Warburg建立起其全球投資銀行業務。合併後的首任主席卻因投資長期資本管理公司出現的巨大虧損而在1998年10月辭去職務。 1999年,瑞銀集團接管了專門從事為私人和機構提供投資組合管理及投資基金業務的GAM公司。2000至2003年,瑞銀集團成功收購美國普惠公司(Paine Webber)和法國資產管理業務 勞埃德銀行集團。瑞銀集團也通過收購普惠公司而成為世界最大私人客戶財富管理公司。其在財富管理業務投資資產共計2766萬億瑞士法郎。 2003年6月9日,旗下所有業務組織都重新冠上瑞銀(UBS)的名稱:瑞銀私人財富管理(UBS Private Wealth Management)、瑞銀投資銀行(UBS Investment Bank)、瑞銀全球資產管理(UBS Global Asset Management),而其母公司則簡稱瑞銀集團(UBS AG)。重新命名也使得瑞銀集團因棄用普惠公司品牌而付出10億美元的商譽損失。UBS也不再是首字母縮略字而是一個類似3M的品牌。它的三條鑰匙的標誌乃是沿用瑞士銀行公司於1872年開始使用的圖標,代表信任、安全及慎重。(confidence, security, and discretion)[7]

瑞銀集團(UBS)存在於世界各主要金融中心,在50個國家設有辦事處。根據瑞銀網站,瑞銀在2013年12月31日共有僱員60205人。2006年底報告以地區細分金融業務全職員工:瑞士21670人、歐洲10235人、美洲21070人、亞太地區7220人。[8]

2008年10月16日瑞士政府向瑞銀集團(UBS)注資60億瑞士法郎(合53億美元),獲得該行9.3%的股權。與此同時,瑞士央行(Swiss National Bank)還宣布,將通過發放長期貸款的方式從瑞銀購買價值最多600億美元的不良資產以緩解經濟危機對瑞銀集團的衝擊。

2009年4月20日UBS以約25億美元的價格,將其旗下位於巴西的金融服務業務UBS Pactual出售給巴西一所投資銀行BTG Investment。

2010年4月16日,瑞銀從東京證券交易所除牌,當時的上市編號是8657。

截至2010年12月31日為止,新加坡政府投資集團擁有6.4%的瑞銀股份,而且還曾以購買優先股的方式向瑞銀注資110億瑞士法郎,並成為瑞銀的最大股東。

瑞銀與次貸危機[編輯]

據瑞銀向瑞士聯邦銀行委員會遞交的次貸投資損失報告中稱,瑞銀次級債損失主要源自三個業務:對沖基金部門Dillon Read Capital Management、債務擔保證券(CDO)以及有資產擔保的證券(ABS)業務。報告稱,該銀行高層管理者沒有及時預見次貸問題的嚴重性,結果導致了該行投資次級債損失達到380億美元。[9]

集團榮譽[編輯]

瑞銀集團在《巴倫周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第四十八;在《財富》公布的2007年度全球500強企業中以1078.348億美元排名第27位,是瑞士銀行業中的佼佼者;被《歐洲貨幣》從2004至2007年連續四年評為全球最佳私人銀行;被《金融亞洲》從2002至2006年連續五年評為亞洲最佳私人銀行;曾獲得《全球投資者雜誌》環球股票類別2005年度卓越投資大獎;被《南華早報》和標準普爾聯合評為香港地區近五年最佳基金管理公司;獲得2005年度香港、日本、瑞士理柏最佳基金獎。2012年財富世界500強排行榜位於第215位。[10]

參考資料[編輯]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 "UBS Annual Review 2014". UBS Annual Review 2014. UBS. [14 June 2015]. 
  2. ^ "UBS in the World". [4 May 2015]. 
  3. ^ "UBS in a few words". [4 May 2015]. 
  4. ^ "UBS News". [4 May 2015]. 
  5. ^ "About our Employees". [4 May 2015]. 
  6. ^ "Organizational Structure - How are we organized". [4 May 2015]. 
  7. ^ "FAQs Corporate Information". [7 October 2013]. 
  8. ^ "About Our Employees". [28 August 2014]. 
  9. ^ 網易財經. 網易財經 http://money.163.com/08/0422/05/4A42NREF00251RJ2.html |url=缺少標題 (幫助). [25 June 2015]. 
  10. ^ 百度百科. 百度百科 http://baike.baidu.com/view/903732.htm |url=缺少標題 (幫助). [25 June 2015]. 

外部連結[編輯]