瑞銀集團

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UBS AG
公司類型 上市公司
(NYSEUBSSIXUBS)
成立 1998年由瑞士聯合銀行瑞士銀行公司合併而成
代表人物 Axel Weber (Chairman)
Sergio Ermotti (CEO)
總部地點 瑞士蘇黎世巴塞爾
標語口號 We Will Not Rest(生生不息)
業務地區 全球性
產業 銀行
金融服務
產品 投資銀行
投資管理
財富管理
私人銀行
企業銀行
私募
財務及保險
零售銀行
按揭
信用卡
稅前盈餘 CHF 280.27億 (2014)[1]
稅後盈餘 CHF 34.66億 (2014)[1]
資產 CHF 1.062萬億 (2014)[1]
資產淨值 CHF 543.68億 (2014)[1]
員工人數 60155 (2014)[1]
網址 UBS.com
Opernturm Frankfurt qtl1.JPG

UBS AG(簡稱UBS。中文通常稱瑞銀集團,簡稱為瑞銀,全稱瑞士聯合銀行集團,又稱瑞士銀行有限公司)(NYSEUBSSIXUBSN)也是一個多元化的全球金融服務公司,在瑞士巴塞爾蘇黎世設有總部。它是世界第二大的私人財富資產管理者,以資本及盈利能力也是歐洲第二大銀行。[2] 瑞銀在美國備受注目,在美國的總部設在曼哈頓(投資銀行),新澤西Weehawken(私人理財)及康乃狄克Stamford(資本市場)。瑞銀的分行遍布全美國及50多個國家。

UBS」是現在的瑞士聯合銀行集團(UBS AG)的前身之一,「AG」是德語「AktienGesellschaft」的縮寫,上市公司之意。[3]

1998年,瑞士聯合銀行與瑞士銀行公司Swiss Bank Corporation,簡稱SBC)合併後,UBS成為存續公司。存續後的瑞士聯合銀行集團(UBS AG)與瑞士信貸集團並列成為瑞士前兩大銀行集團。 瑞銀的全球業務有個人銀行,投資銀行及資產管理。而且,瑞銀在瑞士的零售銀行及商業銀行中具有領導地位。2014年底總投資資產達2.734萬億瑞士法郎,股東權益為506.08億瑞士法郎及市場資本635.26億瑞士法郎。[1]

金融穩定委員會(Financial Stability Board,簡稱FSB)評級瑞銀,貴為28個大銀行之中,«系統重要性的金融機構»。於是瑞銀的持股​資本必須服從特別嚴格的監管和運作。

在某些方面,UBS的發展方向與競爭對手瑞士信貸銀行相似。兩者都是瑞士商業及零售銀行並購入美國主要投資銀行,如在2000年11月3日,瑞銀收購美國投資銀行普惠公司Paine Webber),並將其改組為瑞銀普惠(UBS PaineWebber),在2003年,瑞銀普惠更名為瑞銀財富管理(UBS Wealth Management)。[4]

集團概況[編輯]

瑞銀集團業務有分行在五十六個國家[1],包括所在主要金融市場地。瑞銀在2014年擁有大約6萬名員工,以地區細分金融業務全職員工:瑞士36成、美洲35成、歐洲包括近東和非洲17成、亞太地區12成。[5]

2014年底,管理資產額共計至2.734萬億瑞士法郎。因此,UBS AG以自報在世界上的地位與增長最快的資產管理公司。瑞銀的股票在瑞士證券交易所(Switzerland Stock Exchange,簡稱SWX)和紐約證券交易所(New York Stock Exchange,簡稱NYSE)被交易。歸屬於股東的純利在2014年底總共達了34.66億, 比去年的數額增長了9.3%。這也等於是每張股票有0.91瑞士法郎的收益。[1]

組織[編輯]

董事會[編輯]

委員會的成員是[1]

  • Axel A. Weber(總裁)
  • Michel Demaré(獨立的副總裁)
  • David Sidwell(高級獨立董事)
  • Reto Francioni
  • Ann F.Gedbehere
  • Axel P.Lehmann
  • Helmut Panke
  • William G.Parrett
  • Isabelle Romy
  • Beatrice Weder di Mauro
  • Joseph Yam - 中文名:任志剛

瑞銀集團執行委員會:

  • Sergio P. Ermotti(集團行政總裁)
  • Markus U. Diethelm(集團總法律顧問)
  • Lukas Gaehwiler(CEO瑞士瑞銀集團和執行長零售及企業)
  • Ulrich Koerner(CEO環球資產管理和瑞銀集團歐洲,中東和非洲地區的CEO)
  • Philip J.Lofts(集團首席風險官)
  • Robert J.McCann(CEO財富管理美洲和瑞銀集團美洲總裁)
  • Tom Naratil(集團財務長和集團COO)
  • Andrea Orcel(投資銀行的CEO)
  • Chi-Won Yoon(CEO瑞銀集團亞太區)
  • Jürg Zeltner(CEO瑞銀財富管理)

全瑞銀集團的執行長是Sergio P. Ermotti,Oswald Gruebel的接班人。 2012年5月Axel A. Weber繼承Kaper Villiger的職位成為了董事會總裁。 Nikolaus Senn,從1996年到2014年是名譽主席。

營業​範圍[編輯]

本集團的操作結構分成企業中心(Corporate Center)和五個商業部門:[6]

  • 財富管理 (Wealth Management)
  • 財富管理 美洲 (Wealth Management Americas)
  • 零售業和大型​企業 (Retail & Corporate)
  • 環球資產管理 (Global Asset Management)
  • 投資​銀行 (Investment Bank)

在2014年底財富管理部門(Wealth Management)負責管理9870億瑞郎,並在50個國家的230個分支機構以內。除了美洲財富管理的客戶,這部門專一服務全球私人客戶從全面金融服務行業至投資資金顧問。2014年年底,瑞銀財富管理全球各地採用專業的人才是16760,包括4250客戶顧問。

美洲財富管理(Wealth Management Americas)不但包括在美國的國際交易入帳,也包括了美國和加拿大國內的銷售。這部門的財務顧問替超高凈值和高凈值客戶解決完方案完全集成的範圍。2014年年底所管理的總計​資產到達10320億美元。

瑞士銀行的投資銀行部門在紐約的辦公室

零售業和大型​企業部門(Retail & Corporate)提供全面的金融產品和服務,該是瑞銀的全能銀行模式的重要​組成​部分,在瑞士一個領先地位為私人,企業和機構客戶端採用。2014年12月31日貸款組合有1374億瑞郎。

全球資產管理(Global Asset Management)負責管理公共​機構​,個人客戶和金融中介機構的資產。2014年底,管理下的資產總額為6640億瑞郎。截至2014年底,這一業務領域在24個國家聘用3817名員工。在瑞士瑞銀全球資產管理成為最大的共同基金和世界上之一最大的對沖基金和房地產投資經的專家。主要總行在芝加哥,法蘭克福,哈特福德,香港,倫敦,紐約,巴黎,新加坡,雪梨,東京和蘇黎世。報價蘊和到所有主要的傳統和另類資產類別,例如,基金服務提供服務給傳統以及另類投資基金。

投資銀行(Investment Bank)有兩個業務部門 - 企業客戶解決方案(Corporate Client Solutions)和投資者客戶服務(Investor Client Services) - 並提供全面進入全球資本市場和全面範圍內創新的金融解決方案,通諮詢和結算服務企業,機構客戶和財富管理客戶。2014年底,瑞銀在這業務雇用11794員工分散全球35個國家,總部設香港,倫敦,紐約,新加坡,雪梨,東京和蘇黎世。

歷史[編輯]

UBS的起源是1747年成立於瑞士的一所銀行,首間分行在瑞士的Val Poschiavo。但是這公司的三個主要部分則源於19世紀後半。瑞士聯合銀行,瑞士銀行公司及潘恩韋伯或它們的前身,都在1860年代或1870年代創立。

UBS 1912至1997[編輯]

1912,成立於1862年的溫特圖爾和成立於1863年的托根堡銀行,瑞士聯合銀行在一起。1945年,總部遷至蘇黎世和劇烈動盪聯邦銀行被接管。1967年合併了銀橋與Internandel,使它們是當時最大的瑞士銀行。他們還開設了第一家國外辦事處在倫敦。1975年,銀橋在紐約的一個分支。在隨後的幾年中,她接管了其他幾家銀行,如1996年Ersparniskasse朗根塔爾(EKL),阿彭策爾的 Ausserrhodische Kantonalbank或漢堡交銀施洛德,Münchmeyer,漢格斯特與公司1997年。同年7月30日更名為瑞銀UBS。

UBS AG 從1997至2007[編輯]

UBS和瑞士銀行之間的合併在27/28日公布在法律上是在1998年6月完成。 由1999年,專門從事投資組合管理為私人和機構客戶,以及投資基金的資產經理GAM已經通過。2000到2003年,UBS集團成功收購美國資產管理公司潘偉博 PaineWebber Inc. 和法國資產管理業務 Lloyds TSB

現代的UBS是在1998年6月經由瑞士聯合銀行和瑞士銀行公司合併而成。瑞士銀行公司在合併前已經透過收購紐約的Dillon Read及倫敦的S.G. Warburg建立它的全球投資銀行業務。合併後的首任主席因Long-Term Capital Management危機而在1998年10月退位。2000年瑞銀收購潘恩韋伯而成為世界最大私人客戶財富管理公司。投資在所有財富管理業務資產,共2.766萬億瑞士法郎

2003年6月9日,所有UBS的業務組織都重新冠上瑞銀(UBS)的名稱。瑞銀私人財富管理(UBS Private Wealth Management)、瑞銀投資銀行(UBS Investment Bank)、瑞銀全球資產管理(UBS Global Asset Management),而其母公司則簡稱瑞銀集團(UBS AG)。重新命名的結果,瑞銀把棄用潘恩韋伯品牌的商譽損失作出10億美元的減值。UBS也不再是首字母縮略字而是一個類似3M的品牌。它的三條鑰匙的標誌乃是沿用SBC於1872年開始使用的LOGO,代表信任、安全及慎重。(confidence, security, and discretion)[7]

UBS在世界各主要金融中心都存在,在50個國家設有辦事處。根據瑞銀網站,瑞銀在2013年12月31日共有僱員60,205人。2006年底報告以地區細分金融業務全職員工:瑞士21,670人、歐洲10,235人、美洲21,070人、亞太地區7,220人。[8]

2008年10月16日瑞士政府向(UBS)注資60億瑞士法郎(合53億美元),獲得該行9.3%的股權。與此同時,瑞士央行(Swiss National Bank)還宣布,將通過發放長期貸款的方式從瑞銀購買價值最多600億美元的不良資產。

2009年4月20日UBS以約25億美元的價格,出售旗下位於巴西的金融服務業務UBS Pactual,給BTG Investment。

2010年4月16日,瑞銀從東京證券交易所除牌,當時的上市編號是8657。

截至2010年12月31日為止,新加坡政府投資集團擁有6.4%的瑞銀股份,而且還曾以購買優先股的方式向瑞銀注資110億瑞士法郎,並成為瑞銀的最大股東。

瑞銀與次貸危機[編輯]

據瑞銀向瑞士聯邦銀行委員會遞交的次貸投資損失報告,瑞銀次級債損失主要源自三個業務:對沖基金部門Dillon Read Capital Management、債務擔保證券(CDO)以及有資產擔保的證券(ABS)業務。報告稱,該銀行高層管理者沒有及時預見次貸問題的嚴重性,結果導致了該行投資次級債損失達到380億美元。[9]

集團榮譽[編輯]

瑞銀集團在《巴倫周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第四十八;在《財富》公布的2007年度全球500強企業中以1078.348億美元排名第27位;是瑞士銀行業中的佼佼者,並被《歐洲貨幣》從2004至2007年連續四年評為全球最佳私人銀行;被《金融亞洲》從2002至2006年連續五年評為亞洲最佳私人銀行;曾獲得《全球投資者雜誌》環球股票類別2005年度卓越投資大獎;被《南華早報》和標準普爾聯合評為香港地區近五年最佳基金管理公司;獲得2005年度香港、日本、瑞士理柏最佳基金獎。2012年財富世界500強排行榜位於第215位。[10]

參考資料[編輯]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 "UBS Annual Review 2014". UBS Annual Review 2014. UBS. [14 June 2015]. 
  2. ^ "UBS in the World". [4 May 2015]. 
  3. ^ "UBS in a few words". [4 May 2015]. 
  4. ^ "UBS News". [4 May 2015]. 
  5. ^ "About our Employees". [4 May 2015]. 
  6. ^ "Organizational Structure - How are we organized". [4 May 2015]. 
  7. ^ "FAQs Corporate Information". [7 October 2013]. 
  8. ^ "About Our Employees". [28 August 2014]. 
  9. ^ 網易財經. 網易財經 http://money.163.com/08/0422/05/4A42NREF00251RJ2.html |url=缺少標題 (幫助). [25 June 2015]. 
  10. ^ 百度百科. 百度百科 http://baike.baidu.com/view/903732.htm |url=缺少標題 (幫助). [25 June 2015]. 

外部連結[編輯]