瑞銀集團

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UBS AG
公司類型 上市公司
(NYSEUBSSIXUBS)
成立 1862年瑞士聯合銀行
1998年由瑞士聯合銀行瑞士銀行公司合併而成
代表人物 Axel Weber (董事長)
Sergio Ermotti (CEO)
總部地點 瑞士蘇黎世巴塞爾
標語口號 We Will Not Rest(生生不息)
業務地區 全球性
產業 銀行
金融服務
產品 投資銀行
投資管理
財富管理
私人銀行
商業銀行
私募
金融服務
零售銀行
按揭
信用卡
稅前盈餘 CHF 306.05億 (2015)[1]
稅後盈餘 CHF 62.03億 (2015)[1]
資產 CHF 9428.19億 (2015)[1]
資產淨值 CHF 553.13億 (2015)[1]
員工人數 60099 (2015)[1]
網址 UBS.com
德國總部所處的法蘭克福歌劇大樓

UBS AG(簡稱UBS。中文通常稱瑞銀集團,簡稱為瑞銀,全稱瑞士聯合銀行集團,又稱瑞士銀行有限公司)是一家總部位於瑞士蘇黎世巴塞爾的金融服務公司[2]。它是瑞士最大的銀行之一,也是世界最大的私人財富管理機構。[3]

瑞銀集團分行遍布56個國家,在2015年擁有大約6萬名員工[4]。2015年底,管理資產額共計至2.689萬億瑞士法郎[1]。2014年12月新加坡政府投資公司在瑞銀控股7.07%,成為了瑞銀最大的股東[5]

歷史[編輯]

瑞銀集團的起源是1747年成立於瑞士的一所銀行,首間分行在瑞士的Valposchiavo。但是這公司的三個主要部分則源於19世紀後半期。瑞士聯合銀行、瑞士銀行公司及潘恩韋伯或它們的前身,都在1860年代或1870年代創立。因此,今日的瑞銀集團其實有著悠久的歷史傳承。1998年6月UBS AG成立於蘇黎世,其前身是於1912年成立的瑞士聯合銀行(UBS)和創立於1854年的瑞士銀行公司(SBV)。 瑞士聯合銀行的縮寫UBS得以繼續採用,成為今天瑞士銀行公司的主要標誌[6]

UBS 1912至1997[編輯]

1912年,一所成立於1862年瑞士溫特圖爾的銀行聯合另外一所成立於1863年的托根堡銀行共同組成了瑞士銀行協會 [7]

1945年,總部遷至蘇黎世並接管了當時劇烈動盪的聯邦銀行。1967年瑞士銀行協會合併了一所工商公司,從而成為當時最大的瑞士銀行。此外還在倫敦開設了第一家國外分行。1975年,瑞士銀行協會又在紐約成功開設了一個分行。1995年瑞士銀行億13.9億美元的代價收購美國最大的投資銀行華寶集團的投資銀行業務,形成瑞銀華寶公司,並在隨後的幾年中陸續接管了其他幾家銀行,如1996年朗根塔爾儲蓄銀行、外阿彭策爾州立銀行和1997年位於德國漢堡的SMH銀行。1997年7月30日瑞士銀行協會更名為瑞士聯合銀行。

UBS AG 從1997至2016[編輯]

瑞士聯合銀行與瑞士銀行公司在法律上於1998年4月27/28日完成合併[8],由此形成了今天的瑞銀集團。瑞士銀行公司在合併前已經透過收購紐約的Dillon Read及倫敦的S.G. Warburg建立起其全球投資銀行業務。合併後的首任主席卻因投資長期資本管理公司出現的巨大虧損而在1998年10月辭去職務。

1999年,瑞銀集團接管了專門從事為私人和機構提供投資組合管理及投資基金業務的GAM公司。2000年瑞士銀行收購了美國當時第四大證劵經紀商普惠公司。2001年底總資產1.18萬億瑞士法郎,2002年淨利潤35億瑞士法郎。2003年6月9日,旗下所有業務組織都重新冠上瑞銀(UBS)的名稱:瑞銀私人財富管理(UBS Private Wealth Management)、瑞銀投資銀行(UBS Investment Bank)、瑞銀全球資產管理(UBS Global Asset Management),而其母公司則簡稱瑞銀集團(UBS AG)。重新命名也使得瑞銀集團因棄用普惠公司品牌而付出10億美元的商譽損失。UBS也不再是首字母縮略字而是一個類似3M的品牌。它的三條鑰匙的標誌乃是沿用瑞士銀行公司於1872年開始使用的圖標,代表信任、安全及慎重。(confidence, security, and discretion)[9]

瑞士政府2008年10月16日表示,將向陷入困境的瑞銀集團注資60億瑞士法郎(合53億美元),以此獲得該行9%的股權。與此同時,瑞士央行還宣布了從瑞士銀行資產負債中移除600億美元不良資產的計劃。瑞士央行表示,將通過發放長期貸款的方式從瑞銀購買價值至多600億美元的不良資產。為了持有這部分資產,瑞士央行將向一個特殊用途投資工具提供至多540億美元的長期貸款[10]

2009年4月20日UBS以約25億美元的價格,將其旗下位於巴西的金融服務業務UBS Pactual出售給巴西一所投資銀行BTG Investment。

2010年4月16日,瑞銀從東京證券交易所除牌,當時的上市編號是8657。2010年底,新加坡政府投資公司擁有6.4%的瑞銀股份,而且還曾以購買優先股的方式向瑞銀注資110億瑞士法郎,並成為當時瑞銀的最大股東。

2011年9月14日,瑞銀風險控制管理人員曝出由於瑞銀集團倫敦分行的一位職員的違規交易致使瑞銀集團遭受約20至23億美元的巨額損失[11]

根據瑞銀集團發布的財報,儘管啀2015年第四季度里集團因為法律和監管事項造成3.65億瑞士法郎(合3.58億美元)的成本開支,但集團當季的業績成為2010年以來的最佳季報,淨利60.8億美元。2015年全年瑞銀集團的淨利潤高達79%的漲幅。瑞銀集團表示,2016年開始以來市場表現出的負面影響、低利率以及瑞士法郎升值等因素將繼續成為瑞銀集團未來發展的阻礙[12]

次貸危機[編輯]

2007年初次貸危機發生時瑞銀成了華爾街之中第一宣布有巨大損失的銀行。據瑞銀向瑞士聯邦銀行委員會遞交的次貸投資損失報告中稱,瑞銀次級債損失主要源自三個業務:對沖基金部門Dillon Read Capital Management、債務擔保證券(CDO)以及有資產擔保的證券(ABS)業務[13]。報告稱,該銀行高層管理者沒有及時預見次貸問題的嚴重性,結果導致了該行投資次級債損失達到380億美元 [13]

瑞銀2007年5月分關閉了對沖基金部門Dillon Read Capital Management。此投資部門在抵押貸款相關證券方面的損失占2007年瑞銀資產減記的16%。此外,瑞銀在4月1日宣布的190億美元減記中,三分之二的虧損來自投行部門與抵押貸款債券相關的投資。

組織[編輯]

瑞銀集團分行遍布56個國家。瑞銀在2015年擁有大約6萬名員工,金融業務全職員工所占百分比以地區分為:瑞士36%、美洲35%、歐洲, 中東和非洲17%、亞太地區12% [4]

董事會[編輯]

瑞銀董事會的每一名董事長的上任都需先由股東推選。瑞銀董事會進一步劃分為五個小組委員會: 審計委員會,企業文化與義務委員會,治理委員會,人力資源與賠償委員會以及風險管理委員會。 委員會的成員是: [14]

  • Axel A. Weber(總裁)
  • Michel Demaré(獨立的副總裁)
  • David Sidwell(高級獨立董事)
  • Reto Francioni
  • Ann F.Godbehere
  • William G.Parrett
  • Isabelle Romy
  • Beatrice Weder di Mauro
  • Joseph Yam - 中文名:任志剛
  • Luzius Cameron(集團公司秘書)

全職負責公司管理的委員會則是執行委員會。該委員會不僅負責監督公司的日常運動,也負責策略計劃以及它的履行。 瑞銀集團執行委員會的成員是:[15]

  • Sergio P. Ermotti(集團首席行政總裁)
  • Christian Bluhm(集團首席風險官)
  • Markus U. Diethelm(集團總法律顧問)
  • Lukas Gähwiler(個人及企業銀行部門總裁,瑞士瑞銀銀行總裁)
  • Kirt Gardner(集團財務總監)
  • Sabine Keller-Busse(集團人力資源主管)
  • Ulrich Körner(環球資產管理部門總裁,瑞銀集團歐洲、中東及非洲地區總裁)
  • Axel P. Lehmann(集團營運長)
  • Tom Naratil(財富管理美洲和瑞銀集團美洲總裁)
  • Andrea Orcel(投資銀行部門總裁)
  • Kathryn Shih(瑞銀集團亞太區總裁)
  • Jürg Zeltner(瑞銀財富管理總裁)

瑞銀集團的執行長是Sergio P. Ermotti,曾為Oswald Grübel的接班人。 2012年5月Axel A. Weber繼承Kaper Villiger的職位成為了董事會總裁。 Nikolaus Senn自1996年至2014年去世這段時間一直擔任瑞銀集團名譽主席。

營業​範圍[編輯]

瑞士聯合銀行的核心服務是資產管理、投資擔保以及商業零售服務。瑞銀集團的操作結構分成企業中心(Corporate Center)和五個商業部門[16]

  • 企業中心(Corporate center)

企業中心包括三個單元:企業-服務中心、企業中心-集團資產負債管理和企業中心-非核心和傳統投資組合。企業中心服務提供集團範圍內的控制功能,如金融、風險控制和法律。此外,它提供了所有的物流和支持服務,包括業務、信息技術、人力資源、管理關係、戰略舉措、傳播、品牌、企業服務、物理安全、信息安全、近岸和遠岸外購。企業中心小組ALM為流動性資金、資產負債和資本管理提供服務。

財富管理部門提供全球私人客戶(不包括美洲財富管理的客戶)所需的財富保值增值的管理方案包括從金融至投資資金顧問的全面服務,並在50多個國家均設有辦事處的全球金融機構。於2014年底財富管理部門負責管理9870億瑞郎。2014年年底,瑞銀財富管理全球擁有專業人才16760名,包括4250名客戶顧問。

  • 財富管理 美洲 (Wealth Management Americas)

美洲財富管理(Wealth Management Americas)不但掌管在美國的國際交易入帳,也包括了美國和加拿大的國內銷售。此部門財務顧問的職業範圍就是負責為超高淨值和高淨值客戶提供成套解決問題的方案。2014年底其所管理的總計​資產達10320億美元。

  • 零售業和大型​企業 (Retail & Corporate)

零售業和大型​企業部門(Retail & Corporate)可提供全面金融產品及服務,其也是瑞銀集團全能銀行模式的重要​組成​部分,對於作為客戶的私人,企業和機構來說此領域在瑞士占據領先地位。2014年12月31日貸款組合達1374億瑞郎。

  • 環球資產管理 (Global Asset Management)

環球資產管理(Global Asset Management)負責管理公共​機構​、個人客戶和金融中介機構的資產。2014年底,管理下的資產總額為6640億瑞郎,註冊資產5200億瑞郎。截至2014年12月31日,此業務領域在24個國家聘用3817名員工。由此瑞銀全球資產管理成為瑞士最大的共同基金、世界最大對沖基金之一和房地產投資專家。主要總行設在芝加哥法蘭克福哈特福德香港倫敦紐約巴黎新加坡雪梨東京蘇黎世。產品延伸至所有主要的傳統類和另類資產類別,例如,基金服務部門為傳統類也為另類投資基金提供服務。

投資銀行(Investment Bank)為機構和企業客戶提供進入全球資本市場和全面創新的金融解決方案,並為機構、企業和財富管理客戶提供諮詢和結算服務,其核心業務包括:證券首次公開發行和再融資、證券非公開發行、可轉換債券,公司債券,企業債券發行、併購及重組的財務顧問服務。下屬分為兩個業務部門 - 企業客戶解決方案(Corporate Client Solutions)和投資客戶服務(Investor Client Services)。2014年底,瑞銀此業務部門在全球35個國家中雇用員工11794人,總部主要設在香港,倫敦,紐約,新加坡,雪梨,東京和蘇黎世。

瑞銀在中國的運營公司命名瑞士銀行(中國)有限公司,總部設在北京。瑞士銀行中國在北京已設立一家支行,該支行於2014年9月正式開業。

排名[編輯]

金融穩定委員會評及瑞銀,稱其為28個大銀行之中«系統重要性金融機構»。由此瑞銀的持股​資本必須服從特別嚴格的監管和運作。在某些方面,UBS的發展方向與競爭對手瑞士信貸銀行相似。兩者都是瑞士商業及零售銀行並購入美國主要投資銀行,如在2000年10月26日,瑞銀公布收購美國投資銀行普惠公司,並將其改組為瑞銀普惠(UBS PaineWebber)。[19]

瑞銀集團在《巴倫周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第四十八 [20]。瑞銀也被《歐洲貨幣》從2004至2007年連續四年,以及2013年與2014年評為全球最佳私人銀行 [21];被《金融亞洲》從2002至2006年連續五年評為亞洲最佳私人銀行[22];曾獲得《全球投資者雜誌》環球股票類別2005年度卓越投資大獎;被《南華早報》和標準普爾聯合評為香港地區近五年最佳基金管理公司[22];獲得2005年度香港、日本、瑞士理柏最佳基金獎。

瑞銀雖在《財富》公布的2007年度全球500強企業中以1078.348億美元排名第27位,在2015年的排行榜中跌了281位以378.83億排在第308位。[23]

贊助活動[編輯]

瑞銀近十年在亞太地區贊助多數活動,其中有北京國際音樂節與Formula 1中國大獎賽。瑞銀從1994年起已連續12年贊助了中國國際音樂節。[24] 除了北京國際音樂節與Formula 1,瑞銀也將會贊助3月的巴塞爾藝術展香港展會。巴塞爾藝術展香港展會有過半數的參展藝廊來自亞太區。[25] 新南威爾斯美術館和雪梨劇團公司也曾獲得瑞銀贊助。

參考資料[編輯]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 "UBS in a few figures". UBS in a few figures. UBS. [2016-03-23]. 
  2. ^ "UBS in a few words". [November 2015]. 
  3. ^ J.P.Morgan Cazenove Europe Equity Research January 23, 2013. "Global Banking. Wealth Management – only area of structural growth"; Page 30.. [23 August 2015]. 
  4. ^ 4.0 4.1 瑞士銀行(中國)公司股東. 瑞士銀行(中國). [2016-01-10]. 
  5. ^ "Significant shareholders". [11 Nov 2015]. 
  6. ^ "Roots of UBS". [2 September 2015]. 
  7. ^ 百讀百科:瑞銀髮展歷史. 百讀百科. [2016-01-10]. 
  8. ^ Gallarotti, Ermes. UBS der lange Weg zurück. [2011]. 
  9. ^ "FAQs Corporate Information". [7 October 2013]. 
  10. ^ 華爾街日報. 瑞士政府向瑞銀注資60億瑞士法郎. [2008]. 
  11. ^ 小職員惹大禍,瑞銀損失20億瑞郎. SWISSINFO. [2001-09-20]. 
  12. ^ 瑞銀髮布2010年以來的最佳季報. 騰訊財經. [2016-02-02]. 
  13. ^ 13.0 13.1 瑞銀集團承認對次貸危機估計不足. 新浪網. [2016-01-10]. 
  14. ^ Board of Directors of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-06]. 
  15. ^ Group Executive Board of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-15]. 
  16. ^ "Organizational Structure - How are we organized". [28 November 2014]. 
  17. ^ 環球財富管理. [10 November 2015]. 
  18. ^ 投資銀行. [2 December 2014]. 
  19. ^ "UBS News". [4 May 2015]. 
  20. ^ 巴倫周刊:全球100家大公司受尊重度排行榜. 新浪網. [2016-01-10]. 
  21. ^ 瑞銀榮膺《歐洲貨幣》2014全球最佳私人銀行. 中國資本證券網. [2016-01-10]. 
  22. ^ 22.0 22.1 瑞銀王牌:財富管理業務. 新浪網. [2016-01-10]. 
  23. ^ 2015年財富世界500強排行榜. 財富中國. [2016-01-10]. 
  24. ^ 贊助活動:北京音樂節. UBS. [2016-03-05]. 
  25. ^ 贊助活動:巴塞爾藝術展. UBS. [2016-03-05]. 

外部連結[編輯]