獨立理財顧問

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獨立理財顧問(英語Independent Financial Adviser,簡稱IFA)的工作是站在客戶的位置,根據客戶的實際情況,發現客戶的金融需求和問題,提出專業、獨立和客觀的策劃意見,可在全部市場幫助客戶推薦、比較出最適合客戶的計劃和服務,解決客戶金融和錢財相關的問題。獨立理財顧問是由英國發展而來,是受金融監管的職業。這個專門的職業稱謂也被其它國家和地區採用,比如香港。獨立理財顧問是理財策劃師(英語Financial Planner)的一種。

獨立理財顧問代表客戶的利益,而不代表任何一家保險公司、銀行或證券公司,對產品和服務提供商持中立的態度。

獨立理財顧問通常會「實情調查」,對客戶的財務狀況、喜好和目標進行詳細調查。然後,他們將採取適當行動提出建議,以滿足客戶的目標。如果需要的話,他們會進一步推薦適合的金融產品,以符合客戶的需求。個人和企業會在很多方面諮詢獨立財務顧問,包括保險和保障、儲蓄、投資、退休策劃、遺產安排和借貸。獨立財務顧問還會對一些稅收和法律問題提出建議。

獨立財務顧問定期檢視理財客戶的方案和繼續提供適合的建議,合資格的獨立財務顧問甚至提供資產管理服務,幫助客戶管理投資組合。獨立財務顧問還是客戶與提供商之間的有效溝通橋樑,大型的獨立財務顧問公司通常和諸多提供商保持良好的關係,給客戶提供多一重的服務保障。