國際洗錢防制

维基百科,自由的百科全书
跳转至: 导航搜索

二十世纪1960年與1970年代,銀行間的反洗錢問題首先在西歐和美國引起普遍重視,有關國家纷纷通過立法程序制定和加强反洗錢的法案。洗錢本質上是犯罪分子企圖隱瞞、掩飾犯罪所得及其非法收益的一個過程。犯罪分子利用銀行洗錢的過程主要包括存入帳户、移轉資金、經營與合法使用等環節。

歷程[编辑]

隨著洗錢活動在國際金融市場的蔓延,國際反洗錢合作的步伐也加快了,在此過程中金融機構的作用也日益受到重視。1981年歐洲議會部長委員會最早提出此類倡議,部長委員會認為,銀行間的合作不僅能夠加强司法打擊洗錢犯罪活動的力量,而且銀行體系還能發揮更為有效的預防洗錢犯罪的作用。

1980年代中期,隨著跨國境洗錢活動的蔓延,歐美國家開始加强各國金融監管當局之間在反洗錢方面的合作,並著手起草國際反洗錢的共同規則,以便在全球推廣,以達到規範各國的做法並加强反洗錢力量的目的。

相關法案[编辑]

1988年8月聯合國制定『禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約』(United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances,簡稱聯合國反毒公約),要求各簽署國必須將毒品犯罪所得的洗錢行為加以犯罪化並加強取締。

該聲明主要闡述銀行反洗錢的基本原則,並强調銀行在辦理業務時應當確實的檢核顧客的真實身份,並應拒绝異常、可疑的交易同時與執法機關保持合作。

1989年7月,西方七國經濟高峰會議上,與會代表提出建立國際金融反洗錢特別工作小組的動議。會後成立由29個歐洲美洲非洲國家和地區,以及歐洲委員會海灣合作委員會兩個國際組織參加的『國際金融反洗錢特別工作小組』。1990年工作組完成了《關於洗錢問題的四十點建議》,該建議為國際反洗錢工作制定基本綱領,對於反洗錢的國内立法、金融機構規章和國際合作等事項提出辦法。建議世界各國和地區將反洗錢納入司法制度和金融監管體系。

  • 1993年9月:歐盟通過『關於清洗、搜查扣押和沒收犯罪收益的公約』:

1993年9月歐盟通過『關於清洗、搜查扣押和沒收犯罪收益的公約』(Convention on Laundering, Search, Seizure and Confiscation of Proceeds from Crime),藉此公約希望能夠於歐盟領域中縮小犯罪組織的資金來源,以遏阻犯罪。

艾格蒙聯盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units,FIUs),其主要目的在於提供管道,讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援。其主要任務之一,是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

2003年10月聯合國為加強防制全球日趨嚴重的貪腐問題,通過『反貪腐公約』,其目的為預防腐敗、界定腐敗犯罪、制定剝奪非法資產的法規及強化國際反腐敗合作機制。

外部連接[编辑]

Financial Action Task Force on Money Laundering