財富管理
 | 此條目需要擴充。 (2012年6月18日) |
財富管理（Wealth Management） 是指財富管理機構面向高淨值個人所提供的全面、配套的財務規劃及金融服務，以滿足客戶的個人財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承的目的。
服務範圍
[編輯]財富管理在最廣泛的意義上主要是資產管理及協調。因此經理人需要確定客戶的全部資產，以便為客戶提供有針對性的服務。服務範圍包括現金儲蓄管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、一般法律諮詢、搬遷及房地產服務、稅收、退休計劃及遺產安排等。
財富管理機構
[編輯]提供財富管理的金融機構包括商業銀行、基金公司、保險公司、證券公司、信託公司等。財富管理機構通常通過內部專家來覆蓋各個服務領域。除銀行外，非銀行資產管理人員也會提供財富管理方面的服務。客戶可根據其需求的不同，從銀行或獨立資產管理人員得到有針對性的服務。
費用
[編輯]財富管理服務的付費形式透明度高，以免於任何利益衝突。專業諮詢報酬通常以專家顧問的最低費用一次付款的形式產生。
行業排名
[編輯]整體
[編輯]Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下，其中考慮了管理資產(AUM），淨收入和淨新資產:[1]
| 2019 排名 | 2018 排名 | 銀行 |
|---|---|---|
| 1 | 1 |  瑞銀集團
|
| 2 | 3 | 瑞士信貸集團
|
| 3 | 2 |  摩根大通
|
| 4 | 7 |  法國巴黎銀行
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| 5 | 5 | 花旗集團
|
| 6 | 11 |  桑坦德銀行
|
| 7 | 4 | 寶盛集團
|
| 8 | 6 | 百達集團
|
| 9 | 9 | 高盛
|
| 10 | 8 |  滙豐控股
|
By AUM
[編輯]截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [2]
| 排名 | 銀行 | 總資產 (2019) (US$ Billion) |
|---|---|---|
| 1 | 瑞銀集團
|
2,260.0 |
| 2 | 摩根士丹利
|
1,046.0 |
| 3 | 美國銀行
|
1,021.2 |
| 4 | 瑞士信貸集團
|
770.0 |
| 5 | 摩根大通
|
552.0 |
| 6 | 花旗集團
|
460.0 |
| 7 | 法國巴黎銀行
|
413.5 |
| 8 | 高盛
|
391.8 |
| 9 | 寶盛集團
|
379.1 |
| 10 | 雷蒙詹姆斯金融公司
|
366.3 |
相關條目
[編輯]- ^ 1.0 1.1 Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. （原始內容存檔於2021-02-04）.
- ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. （原始內容存檔於2021-02-04）.