瑞银集团

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瑞银集团
UBS AG
公司類型 上市公司
(NYSEUBSSIXUBS)
成立 1862年瑞士聯合銀行
1998年由瑞士联合银行和瑞士银行公司合併而成
代表人物 Axel Weber (董事长)
Sergio Ermotti (CEO)
總部地點 瑞士蘇黎世巴塞爾
標語口號 We Will Not Rest(生生不息)
業務地區 全球性
產業 银行
金融服務
產品 投資銀行
投資管理
財富管理
私人銀行
商業銀行
私募
金融服務
零售銀行
按揭
信用卡
息税前利润 306.05亿 瑞郎 (2015)[1]
净利润 62.03亿 瑞郎 (2015)[1]
資產 9428.19亿 瑞郎 (2015)[1]
資產淨值 553.13亿 瑞郎 (2015)[1]
員工人數 60099 (2015)[1]
網址 UBS.com

UBS AG(简称UBS。中文简称瑞银集团瑞银,全称瑞士联合银行集团,又称瑞士银行有限公司)是一家总部位于瑞士苏黎世巴塞尔金融服务公司[2]

它是瑞士最大的银行之一,也是世界最大的私人財富管理机构。[3]瑞银集团分行遍布56个国家,在2015年拥有大约6万名员工[4]。2015年底,管理资产额共计至2.689万亿瑞郎[1]。2014年12月新加坡政府投资公司在瑞银控股7.07%,成为了瑞银最大的股东[5]

歷史[编辑]

瑞银集团起源于1747年成立在瑞士的一所银行,首间分行设于瑞士格劳宾登州东南部一个叫Valposchiavo的地方。但是这公司的三个主要部门则来源于19世纪后半期。瑞士联合银行、瑞士银行公司及美国老牌投资银行潘恩韦伯公司(Paine Webber)或它们的前身,都在19世纪60、70年代创立。因此,今日的瑞银集团其实有着悠久的历史传承。1998年6月UBS AG成立于苏黎世,由1912年成立的瑞士联合银行(UBS)和创立于1854年的瑞士银行公司(SBV)合并而成。 瑞士联合银行的缩写UBS得以继续采用,成为今天瑞士银行公司的主要标志[6]

UBS 1912至1997[编辑]

1912年,一所成立于1862年瑞士温特图尔的银行联合另外一所成立于1863年的托根堡银行共同组成了瑞士银行协会 [7]。(图片)

图片:1862年,温特图尔银行
图片:1863年,托根堡银行

1945年,其总部迁至苏黎世并接管了当时剧烈动荡的联邦银行。1967年瑞士银行协会合并了一所工商公司,从而成为当时最大的瑞士银行。此外还在伦敦开设了第一家国外分行。1975年,瑞士银行协会又在纽约成功开设了一个分行。1995年瑞士银行以13.9亿美元的代价收购美国最大的投资银行华宝集团的投资银行业务,形成瑞银华宝公司,并在随后的几年中陆续接管了其他几家银行,如1996年朗根塔尔储蓄银行、外阿彭策尔州立银行和1997年位于德国汉堡的SMH银行。1997年7月30日瑞士银行协会更名为瑞士联合银行。

UBS AG 從1997至2016[编辑]

瑞士联合银行与瑞士银行公司在法律上于1998年4月27/28日完成合并[8],由此形成了今天的瑞银集团。瑞士银行公司在合并前已经通过收购纽约的Dillon Read及伦敦的S.G. Warburg建立起其全球投资银行业务。(图片)合并后的首任主席却因投资长期资本管理公司出现的巨大亏损而在1998年10月辞去职务。

1999年,瑞银集团接管了专门从事为私人和机构提供投资组合管理及投资基金业务的GAM公司。2000年瑞士银行收购了美国当时第四大证劵经纪商普惠公司。2001年底总资产1.18万亿瑞郎,2002年净利润35亿瑞郎。2003年6月9日,旗下所有业务组织都重新冠上瑞銀(UBS)的名称:瑞银私人财富管理(UBS Private Wealth Management)、瑞银投资银行(UBS Investment Bank)、瑞银全球资产管理(UBS Global Asset Management),而其母公司则简称瑞銀集团(UBS AG)。重新命名也使得瑞银集团因弃用普惠公司品牌而付出10亿美元的商誉损失。UBS也不再是首字母缩略字而是一个类似3M的品牌。它的三条钥匙的标志乃是沿用瑞士银行公司于1872年开始使用的图标,代表信任、安全及慎重。(confidence, security, and discretion)[9]

瑞士政府2008年10月16日表示,将向陷入困境的瑞银集团注资60亿瑞郎(合53亿美元),以此获得该行9%的股权。与此同时,瑞士央行还宣布了将通过发放长期贷款的方式从瑞银资产负债中购买价值为600亿美元不良资产的计划。为了持有这部分资产,瑞士央行将向一个特殊用途投资工具提供最高至540亿美元的长期贷款[10]

2009年4月20日UBS以約25億美元的價格,将其旗下位於巴西金融服务業務UBS Pactual出售给巴西一所投资银行BTG Investment。

2010年4月16日,瑞银从东京证劵交易所除牌,当时的上市编号为8657。2010年底,新加坡政府投资公司擁有6.4%的瑞銀股份,而且还曾以购买优先股的方式向瑞银注资110亿瑞郎,並成为当时瑞银的最大股东

2011年9月14日,瑞银风险管理人员曝出由于瑞银集团伦敦分行的一位职员的违规交易致使瑞银集团遭受约20至23亿美元的巨额损失[11]

根据瑞银集团发布的财报,尽管2015年第四季度里集团因法律和监管事项造成3.65亿瑞郎(合3.58亿美元)的成本开支,但集团当季的业绩成为2010年以来的最佳季报,纯利60.8亿美元。2015年全年瑞银集团的纯利润高达79%的涨幅。瑞银集团表示,2016年开始以来市场表现出的负面影响、低利率以及瑞郎升值等因素将继续成为瑞银集团未来发展的阻碍[12]

次貸危機[编辑]

2007年初次贷危机发生时瑞银成了华尔街之中第一个宣布有巨大损失的银行。据瑞银向瑞士联邦银行委员会递交的次贷投资损失报告中称,瑞银次级债损失主要源自三个业务:对冲基金部门Dillon Read Capital Management、债务担保证券(CDO)以及有资产抵押证券(ABS)业务[13]。报告称,该银行高层管理者没有及时预见次贷问题的严重性,结果导致了该行投资次级债损失高达380亿美元 [13]

瑞银2007年5月关闭了对冲基金部门Dillon Read Capital Management。此投资部门在抵押贷款相关证券方面的损失占2007年瑞银资产减记的16%。此外,瑞银在4月1日宣布的190亿美元减记中,三分之二的亏损来自投资部门与抵押贷款债券相关的投资。

组织[编辑]

瑞银集团分行遍布56个国家。瑞銀在2015年拥有大约6万名员工,金融服务全职員工所占百分比以地区分为:瑞士36%、美洲35%、歐洲, 中東和非洲17%、亚太地區12% [4]

董事会[编辑]

瑞银董事会的每一名董事长的上任都需先由股东推选。瑞银董事会进一步划分为五个小组委员会: 审计委员会,企业文化与义务委员会,治理委员会,人力资源与赔偿委员会以及风险管理委员会。 委员会的成员是: [14]

  • Axel A. Weber(总裁
  • Michel Demaré(独立副总裁
  • David Sidwell(高级独立董事
  • Reto Francioni
  • Ann F.Godbehere
  • William G.Parrett
  • Isabelle Romy
  • Beatrice Weder di Mauro
  • Joseph Yam - 中文名:任志剛
  • Luzius Cameron(集团公司秘书)

全职负责公司管理的委员会则是执行委员会。该委员会不仅负责监督公司的日常运行,也负责策略计划以及其执行。 瑞银集团执行委员会的成员是:[15]

  • Sergio P. Ermotti(集团首席行政总裁)
  • Christian Bluhm(集团首席风险官)
  • Markus U. Diethelm(集团总法律顾问)
  • Lukas Gähwiler(个人及企业银行部门总裁,瑞士瑞银集团总裁)
  • Kirt Gardner(集团财务总监
  • Sabine Keller-Busse(集团人力资源主管)
  • Ulrich Körner(环球资产管理部门总裁,瑞银集团欧洲、中东及非洲地区总裁)
  • Axel P. Lehmann(集团首席运营官
  • Tom Naratil(财富管理美洲和瑞银集团美洲总裁)
  • Andrea Orcel(投资银行部门总裁)
  • Kathryn Shih(瑞银集团亚太区总裁)
  • Jürg Zeltner(瑞银财富管理总裁)

瑞银集团的首席执行官是Sergio P. Ermotti,曾为Oswald Grübel的接班人。 2012年5月Axel A. Weber继承Kaper Villiger的职位成为了董事会总裁。 Nikolaus Senn自1996年至2014年去世这段时间一直担任瑞银集团名誉主席。

营业​范围[编辑]

瑞士联合银行的核心服务是资产管理、投资担保以及商业零售服务。瑞银集团的操作结构分为企业中心(Corporate Center)和五个商业部门[16]

  • 企业中心(Corporate center)

企业中心包含三个单元:企业-服务中心、企业中心-集团资产负债管理和企业中心-非核心和传统投资组合。企业中心服务提供集团范围内的控制功能,如金融风险控制和法律。此外,它提供了所有的物流和支持服务,包括业务信息技术人力资源、管理关系、战略举措、传播品牌、企业服务、物理安全、信息安全、近岸和远岸外购。企业中心小组ALM为流动性资金、资产负债和资本管理提供服务。

财富管理部门提供全球私人客户(不包括美洲财富管理的客户)所需的财富保值增值的管理方案包括从金融至投资资金顾问的全面服务,并在50多个国家均设有办事处的全球金融机构。于2014年底财富管理部门负责管理9870亿瑞郎。2014年年底,瑞银财富管理全球拥有专业人才16760名,包括4250名客户顾问。

美洲财富管理(Wealth Management Americas)不但掌管在美国的国际交易入账,也包括了美国和加拿大的国内销售。此部门财务顾问的职业范围就是负责为超高净值和高净值客户提供成套解决问题的方案。2014年底其所管理的总计​资产达10320亿美元。

  • 零售业和大型​企业 (Retail & Corporate)

零售业和大型​企业部门(Retail & Corporate)可提供全面金融产品及服务,也是瑞银集团全能银行模式的重要​组成​部分,对于作为客户的私人,企业和机构来说此领域在瑞士占据领先地位。2014年12月31日贷款组合达1374亿瑞郎。

环球资产管理(Global Asset Management)负责管理公共​机构​、个人客户和金融中介机构的资产。2014年底,管理下的资产总额为6640亿瑞郎,注册资产5200亿瑞郎。截至2014年12月31日,此业务领域在24个国家聘用3817名员工。由此瑞银全球资产管理成为瑞士最大的共同基金、世界最大对冲基金之一和房地产投资专家。总行设在芝加哥法兰克福哈特福德香港伦敦纽约巴黎新加坡悉尼东京苏黎世。产品延伸至所有主要的传统类和另类资产类别,例如,基金服务部门为传统类也为另类投资基金提供服务。

投资银行(Investment Bank)为机构和企业客户提供进入全球资本市场和全面创新的金融解决方案,并为机构、企业和财富管理客户提供咨询和结算服务,其核心业务包括:证券首次公开发行和再融资、证券非公开发行、可转换债券,公司债券,企业债券发行、并购及重组的财务顾问服务。下属分为两个业务部门 - 企业客户解决方案(Corporate Client Solutions)和投资客户服务(Investor Client Services)。2014年底,瑞银此业务部门在全球35个国家中雇用员工11794人,总部主要设在香港伦敦纽约新加坡悉尼东京苏黎世

瑞银在中国的运营公司命名瑞士银行(中国)有限公司,总部设在北京,该支行于2014年9月正式开业。

企业的社会责任感[编辑]

2010年1月,瑞银鼓励其所有员工签署新的行为准则和商业道德。[19] 新的准则涉及金融犯罪、行内竞争、业内保密及人权和环境问题。依照准则中的内容,对违反规定的员工会实施制裁,其中包括警告、降职或者辞退。[20] 董事会前任主席 Kaspar Villiger 和前CEO团队成员 Oswald J. Gruebel 认为新准则是“改变瑞银开展业务方式整体的组成部分”。[21]

2011年,瑞银集团扩大其全球合规性数据库,包括通过专业从事环保、社会和公司治理、风险分析和度量的全球性的市场研究公司 RepRisk 提供的环境和社会问题的信息。[22][23] 以此可以努力减少可能影响银行声誉和财物业绩的环境和社会风险,并同时帮助全球规范和系统地实施公司职责调查。[24] RepRisk公司提供的数据在入职流程中用来筛选潜在的新客户和合作伙伴,定期的客户点评,评估与投资银行和机构借贷交易风险。[25][26][27]

排名[编辑]

金融稳定委员会评及瑞银,称其为28个大銀行之中«系统重要性金融机构»。由此瑞银的持股​资本必须服从特别严格的监管和运作。在某些方面,UBS的发展方向与竞争对手瑞士信贷银行相似。两者都是瑞士商业银行零售銀行并购入美國主要投资銀行,如在2000年10月26日,瑞银公布收购美国投资银行普惠公司,并将其改组为瑞银普惠(UBS PaineWebber)。[28]

瑞银集团在《巴伦周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第四十八 [29]。瑞银也被《欧洲货币》从2004至2007年连续四年,以及2013年与2014年评为全球最佳私人银行 [30];被《金融亚洲》从2002至2006年连续五年评为亚洲最佳私人银行[31];曾获得《全球投资者杂志》环球股票类别2005年度卓越投资大奖;被《南华早报》和标准普尔联合评为香港地区近五年最佳基金管理公司[31];获得2005年度香港、日本、瑞士理柏最佳基金奖。

瑞银在《財富 (杂志)》公布的2007年度全球500强企业中以1078.348亿美元排名第27位,在2015年的排行榜中跌了281位以378.83億排在第308位。[32]

赞助活动[编辑]

瑞银近十年在亚太地区赞助各项活动,其中有北京国际音乐节与一级方程式赛车(F1)中国大奖赛。瑞银从1994年起已连续12年赞助了中国国际音乐节。[33] 瑞银也将赞助每年3月的巴塞尔艺术展香港展会。巴塞尔艺术展香港展会有过半数的参展艺廊来自亚太区。[34] 新南威尔斯美术馆和悉尼剧团公司也曾获得瑞银赞助。

画廊[编辑]

參考資料[编辑]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 "UBS in a few figures". UBS in a few figures. UBS. [2016-03-23]. 
  2. ^ "UBS in a few words". [November 2015]. 
  3. ^ J.P.Morgan Cazenove Europe Equity Research January 23, 2013. "Global Banking. Wealth Management – only area of structural growth"; Page 30.. [23 August 2015]. 
  4. ^ 4.0 4.1 瑞士银行(中国)公司股东. 瑞士银行(中国). [2016-01-10]. 
  5. ^ "Significant shareholders". [11 Nov 2015]. 
  6. ^ "Roots of UBS". [2 September 2015]. 
  7. ^ 百读百科:瑞银发展历史. 百读百科. [2016-01-10]. 
  8. ^ Gallarotti, Ermes. UBS der lange Weg zurück. [2011]. 
  9. ^ "FAQs Corporate Information". [7 October 2013]. 
  10. ^ 华尔街日报. 瑞士政府向瑞银注资60亿瑞士法郎. [2008]. 
  11. ^ 小职员惹大祸,瑞银损失20亿瑞郎. SWISSINFO. [2001-09-20]. 
  12. ^ 瑞银发布2010年以来的最佳季报. 腾讯财经. [2016-02-02]. 
  13. ^ 13.0 13.1 瑞银集团承认对次贷危机估计不足. 新浪网. [2016-01-10]. 
  14. ^ Board of Directors of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-06]. 
  15. ^ Group Executive Board of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-15]. 
  16. ^ "Organizational Structure - How are we organized". [28 November 2014]. 
  17. ^ 环球财富管理. [10 November 2015]. 
  18. ^ 投资银行. [2 December 2014]. 
  19. ^ UBS unveils code of conduct. [16 March 2016]. 
  20. ^ UBS introduces new code of business conduct. [16 March 2016]. 
  21. ^ UBS Lays Out Employee Ethics Code. [29 March 2015]. 
  22. ^ Wie die UBS ihre Reputation schützen will. [16 March 2016]. 
  23. ^ RepRisk. GISR.Global Initiative for Sustainability Ratings. [16 March 2016]. 
  24. ^ Viele Investoren wollen keine Umwelt- und Sozialrisiken mehr. BP und UBS zeigen, wie schnell es abwärtsgehen kann. 新苏黎世报. [16 March 2016]. 
  25. ^ UBS hat im Ausland ein gutes Image. 20min.ch. [16 March 2016]. 
  26. ^ UBS turns to RepRisk for ESG data. Banking Technology. [29 March 2015]. 
  27. ^ Adams, John. UBS Taps Big Data to Shrink Reputational Risk. American Banker. [29 March 2015]. 
  28. ^ "UBS News". [4 May 2015]. 
  29. ^ 巴伦周刊:全球100家大公司受尊重度排行榜. 新浪网. [2016-01-10]. 
  30. ^ 瑞银荣膺《欧洲货币》2014全球最佳私人银行. 中国资本证券网. [2016-01-10]. 
  31. ^ 31.0 31.1 瑞银王牌:财富管理业务. 新浪网. [2016-01-10]. 
  32. ^ 2015年财富世界500强排行榜. 财富中国. [2016-01-10]. 
  33. ^ 赞助活动:北京音乐节. UBS. [2016-03-05]. 
  34. ^ 赞助活动:巴塞尔艺术展. UBS. [2016-03-05]. 

外部連結[编辑]