瑞银集团

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UBS AG
公司類型 上市公司
(NYSEUBSSIXUBS)
成立 1862年瑞士聯合銀行
1998年由瑞士聯合銀行瑞士銀行公司合併而成
代表人物 Axel Weber (董事長)
Sergio Ermotti (CEO)
總部地點 瑞士蘇黎世巴塞爾
標語口號 We Will Not Rest(生生不息)
業務地區 全球性
產業 銀行
金融服務
產品 投資銀行
投資管理
財富管理
私人銀行
商業銀行
私募
金融服務
零售銀行
按揭
信用卡
息税前利润 CHF 306.05亿 (2015)[1]
净利润 CHF 62.03亿 (2015)[1]
資產 CHF 9428.19亿 (2015)[1]
資產淨值 CHF 553.13亿 (2015)[1]
員工人數 60099 (2015)[1]
網址 UBS.com
德國總部所處的法兰克福歌剧大楼

UBS AG(简称UBS。中文通常称瑞银集团,簡稱为瑞銀,全称瑞士联合銀行集團,又称瑞士银行有限公司)是一家總部位于瑞士蘇黎世巴塞爾的金融服務公司[2]。它是瑞士最大的銀行之一,也是世界最大的私人財富管理機構。[3]

瑞银集团分行遍布56个国家,在2015年拥有大约6万名员工[4]。2015年底,管理资产额共计至2.689万亿瑞士法郎[1]。2014年12月新加坡政府投资公司在瑞银控股7.07%,成为了瑞银最大的股东[5]

歷史[编辑]

瑞银集团的起源是1747年成立于瑞士的一所银行,首间分行在瑞士的Valposchiavo。但是这公司的三个主要部分则源于19世纪后半期。瑞士联合银行、瑞士银行公司及潘恩韦伯或它们的前身,都在1860年代或1870年代创立。因此,今日的瑞银集团其实有着悠久的历史传承。1998年6月UBS AG成立于苏黎世,其前身是于1912年成立的瑞士联合银行(UBS)和创立于1854年的瑞士银行公司(SBV)。 瑞士联合银行的缩写UBS得以继续采用,成为今天瑞士银行公司的主要标志[6]

UBS 1912至1997[编辑]

1912年,一所成立于1862年瑞士温特图尔的银行联合另外一所成立于1863年的托根堡银行共同组成了瑞士银行协会 [7]

1945年,总部迁至苏黎世并接管了当时剧烈动荡的联邦银行。1967年瑞士银行协会合并了一所工商公司,从而成为当时最大的瑞士银行。此外还在伦敦开设了第一家国外分行。1975年,瑞士银行协会又在纽约成功开设了一个分行。1995年瑞士银行亿13.9亿美元的代价收购美国最大的投资银行华宝集团的投资银行业务,形成瑞银华宝公司,并在随后的几年中陆续接管了其他几家银行,如1996年朗根塔尔储蓄银行、外阿彭策尔州立银行和1997年位于德国汉堡的SMH银行。1997年7月30日瑞士银行协会更名为瑞士联合银行。

UBS AG 從1997至2016[编辑]

瑞士联合银行与瑞士银行公司在法律上于1998年4月27/28日完成合并[8],由此形成了今天的瑞银集团。瑞士銀行公司在合併前已經透過收購紐約的Dillon Read及倫敦的S.G. Warburg建立起其全球投資銀行業務。合併後的首任主席却因投资长期资本管理公司出现的巨大亏损而在1998年10月辞去职务。

1999年,瑞银集团接管了专门从事为私人和机构提供投资组合管理及投资基金业务的GAM公司。2000年瑞士银行收购了美国当时第四大证劵经纪商普惠公司。2001年底总资产1.18万亿瑞士法郎,2002年净利润35亿瑞士法郎。2003年6月9日,旗下所有業務組織都重新冠上瑞銀(UBS)的名稱:瑞銀私人财富管理(UBS Private Wealth Management)、瑞銀投资银行(UBS Investment Bank)、瑞銀全球資產管理(UBS Global Asset Management),而其母公司則簡稱瑞銀集团(UBS AG)。重新命名也使得瑞銀集团因棄用普惠公司品牌而付出10億美元的商譽損失。UBS也不再是首字母縮略字而是一個類似3M的品牌。它的三條鑰匙的標誌乃是沿用瑞士银行公司於1872年開始使用的图标,代表信任、安全及慎重。(confidence, security, and discretion)[9]

瑞士政府2008年10月16日表示,将向陷入困境的瑞银集团注资60亿瑞士法郎(合53亿美元),以此获得该行9%的股权。与此同时,瑞士央行还宣布了从瑞士银行资产负债中移除600亿美元不良资产的计划。瑞士央行表示,将通过发放长期贷款的方式从瑞银购买价值至多600亿美元的不良资产。为了持有这部分资产,瑞士央行将向一个特殊用途投资工具提供至多540亿美元的长期贷款[10]

2009年4月20日UBS以約25億美元的價格,将其旗下位於巴西的金融服務業務UBS Pactual出售给巴西一所投资银行BTG Investment。

2010年4月16日,瑞銀從東京證券交易所除牌,當時的上市編號是8657。2010年底,新加坡政府投資公司擁有6.4%的瑞銀股份,而且還曾以購買優先股的方式向瑞銀注資110億瑞士法郎,並成為当时瑞銀的最大股東。

2011年9月14日,瑞银风险控制管理人员曝出由于瑞银集团伦敦分行的一位职员的违规交易致使瑞银集团遭受约20至23亿美元的巨额损失[11]

根据瑞银集团发布的财报,尽管啀2015年第四季度里集团因为法律和监管事项造成3.65亿瑞士法郎(合3.58亿美元)的成本开支,但集团当季的业绩成为2010年以来的最佳季报,净利60.8亿美元。2015年全年瑞银集团的净利润高达79%的涨幅。瑞银集团表示,2016年开始以来市场表现出的负面影响、低利率以及瑞士法郎升值等因素将继续成为瑞银集团未来发展的阻碍[12]

次貸危機[编辑]

2007年初次貸危機發生時瑞银成了华尔街之中第一宣布有巨大损失的银行。据瑞银向瑞士联邦银行委员会递交的次贷投资损失报告中称,瑞银次级债损失主要源自三个业务:对冲基金部门Dillon Read Capital Management、债务担保证券(CDO)以及有资产担保的证券(ABS)业务[13]。报告称,该银行高层管理者没有及时预见次贷问题的严重性,结果导致了该行投资次级债损失达到380亿美元 [13]

瑞银2007年5月分关闭了对冲基金部门Dillon Read Capital Management。此投资部门在抵押贷款相关证券方面的损失占2007年瑞银资产减记的16%。此外,瑞银在4月1日宣布的190亿美元减记中,三分之二的亏损来自投行部门与抵押贷款债券相关的投资。

组织[编辑]

瑞银集团分行遍布56个国家。瑞銀在2015年拥有大约6万名员工,金融業務全職員工所占百分比以地区分为:瑞士36%、美洲35%、歐洲, 中東和非洲17%、亞太地區12% [4]

董事会[编辑]

瑞银董事会的每一名董事长的上任都需先由股东推选。瑞银董事会进一步划分为五个小组委员会: 审计委员会,企业文化与义务委员会,治理委员会,人力资源与赔偿委员会以及风险管理委员会。 委员会的成员是: [14]

  • Axel A. Weber(总裁)
  • Michel Demaré(独立的副总裁)
  • David Sidwell(高级独立董事)
  • Reto Francioni
  • Ann F.Godbehere
  • William G.Parrett
  • Isabelle Romy
  • Beatrice Weder di Mauro
  • Joseph Yam - 中文名:任志剛
  • Luzius Cameron(集团公司秘书)

全职负责公司管理的委员会则是执行委员会。该委员会不仅负责监督公司的日常运动,也负责策略计划以及它的履行。 瑞银集团执行委员会的成员是:[15]

  • Sergio P. Ermotti(集团首席行政总裁)
  • Christian Bluhm(集团首席风险官)
  • Markus U. Diethelm(集团总法律顾问)
  • Lukas Gähwiler(个人及企业银行部门总裁,瑞士瑞银银行总裁)
  • Kirt Gardner(集团财务总监)
  • Sabine Keller-Busse(集团人力资源主管)
  • Ulrich Körner(环球资产管理部门总裁,瑞银集团欧洲、中东及非洲地区总裁)
  • Axel P. Lehmann(集团首席运营官)
  • Tom Naratil(财富管理美洲和瑞银集团美洲总裁)
  • Andrea Orcel(投资银行部门总裁)
  • Kathryn Shih(瑞银集团亚太区总裁)
  • Jürg Zeltner(瑞银财富管理总裁)

瑞银集团的首席执行官是Sergio P. Ermotti,曾为Oswald Grübel的接班人。 2012年5月Axel A. Weber继承Kaper Villiger的职位成为了董事会总裁。 Nikolaus Senn自1996年至2014年去世这段时间一直担任瑞银集团名誉主席。

营业​范围[编辑]

瑞士联合银行的核心服务是资产管理、投资担保以及商业零售服务。瑞银集团的操作结构分成企业中心(Corporate Center)和五个商业部门[16]

  • 企业中心(Corporate center)

企业中心包括三个单元:企业-服务中心、企业中心-集团资产负债管理和企业中心-非核心和传统投资组合。企业中心服务提供集团范围内的控制功能,如金融、风险控制和法律。此外,它提供了所有的物流和支持服务,包括业务、信息技术、人力资源、管理关系、战略举措、传播、品牌、企业服务、物理安全、信息安全、近岸和远岸外购。企业中心小组ALM为流动性资金、资产负债和资本管理提供服务。

财富管理部门提供全球私人客户(不包括美洲财富管理的客户)所需的财富保值增值的管理方案包括从金融至投资资金顾问的全面服务,并在50多个国家均设有办事处的全球金融机构。于2014年底财富管理部门负责管理9870亿瑞郎。2014年年底,瑞银财富管理全球拥有专业人才16760名,包括4250名客户顾问。

  • 财富管理 美洲 (Wealth Management Americas)

美洲财富管理(Wealth Management Americas)不但掌管在美国的国际交易入账,也包括了美国和加拿大的国内销售。此部门财务顾问的职业范围就是负责为超高净值和高净值客户提供成套解决问题的方案。2014年底其所管理的总计​资产达10320亿美元。

  • 零售业和大型​企业 (Retail & Corporate)

零售业和大型​企业部门(Retail & Corporate)可提供全面金融产品及服务,其也是瑞银集团全能银行模式的重要​组成​部分,对于作为客户的私人,企业和机构来说此领域在瑞士占据领先地位。2014年12月31日贷款组合达1374亿瑞郎。

  • 环球資產管理 (Global Asset Management)

环球资产管理(Global Asset Management)负责管理公共​机构​、个人客户和金融中介机构的资产。2014年底,管理下的资产总额为6640亿瑞郎,注册资产5200亿瑞郎。截至2014年12月31日,此业务领域在24个国家聘用3817名员工。由此瑞银全球资产管理成为瑞士最大的共同基金、世界最大对冲基金之一和房地产投资专家。主要总行设在芝加哥法兰克福哈特福德香港伦敦纽约巴黎新加坡悉尼东京苏黎世。产品延伸至所有主要的传统类和另类资产类别,例如,基金服务部门为传统类也为另类投资基金提供服务。

投资银行(Investment Bank)为机构和企业客户提供进入全球资本市场和全面创新的金融解决方案,并为机构、企业和财富管理客户提供咨询和结算服务,其核心业务包括:证券首次公开发行和再融资、证券非公开发行、可转换债券,公司债券,企业债券发行、并购及重组的财务顾问服务。下属分为两个业务部门 - 企业客户解决方案(Corporate Client Solutions)和投资客户服务(Investor Client Services)。2014年底,瑞银此业务部门在全球35个国家中雇用员工11794人,总部主要设在香港,伦敦,纽约,新加坡,悉尼,东京和苏黎世。

瑞银在中国的运营公司命名瑞士银行(中国)有限公司,总部设在北京。瑞士银行中国在北京已设立一家支行,该支行于2014年9月正式开业。

排名[编辑]

金融稳定委员会评及瑞銀,称其为28个大銀行之中«系统重要性金融机构»。由此瑞銀的持股​资本必须服从特别严格的监管和运作。在某些方面,UBS的發展方向與竞争對手瑞士信貸銀行相似。兩者都是瑞士商業及零售銀行並购入美國主要投資銀行,如在2000年10月26日,瑞银公布收购美国投资银行普惠公司,并将其改组为瑞银普惠(UBS PaineWebber)。[19]

瑞银集团在《巴伦周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第四十八 [20]。瑞银也被《欧洲货币》从2004至2007年连续四年,以及2013年与2014年评为全球最佳私人银行 [21];被《金融亚洲》从2002至2006年连续五年评为亚洲最佳私人银行[22];曾获得《全球投资者杂志》环球股票类别2005年度卓越投资大奖;被《南华早报》和标准普尔联合评为香港地区近五年最佳基金管理公司[22];获得2005年度香港、日本、瑞士理柏最佳基金奖。

瑞银虽在《财富》公布的2007年度全球500强企业中以1078.348亿美元排名第27位,在2015年的排行榜中跌了281位以378.83億排在第308位。[23]

赞助活动[编辑]

瑞银近十年在亚太地区赞助多数活动,其中有北京国际音乐节与Formula 1中国大奖赛。瑞银从1994年起已连续12年赞助了中国国际音乐节。[24] 除了北京国际音乐节与Formula 1,瑞银也将会赞助3月的巴塞尔艺术展香港展会。巴塞尔艺术展香港展会有过半数的参展艺廊来自亚太区。[25] 新南威尔斯美术馆和悉尼剧团公司也曾获得瑞银赞助。

參考資料[编辑]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 "UBS in a few figures". UBS in a few figures. UBS. [2016-03-23]. 
  2. ^ "UBS in a few words". [November 2015]. 
  3. ^ J.P.Morgan Cazenove Europe Equity Research January 23, 2013. "Global Banking. Wealth Management – only area of structural growth"; Page 30.. [23 August 2015]. 
  4. ^ 4.0 4.1 瑞士银行(中国)公司股东. 瑞士银行(中国). [2016-01-10]. 
  5. ^ "Significant shareholders". [11 Nov 2015]. 
  6. ^ "Roots of UBS". [2 September 2015]. 
  7. ^ 百读百科:瑞银发展历史. 百读百科. [2016-01-10]. 
  8. ^ Gallarotti, Ermes. UBS der lange Weg zurück. [2011]. 
  9. ^ "FAQs Corporate Information". [7 October 2013]. 
  10. ^ 华尔街日报. 瑞士政府向瑞银注资60亿瑞士法郎. [2008]. 
  11. ^ 小职员惹大祸,瑞银损失20亿瑞郎. SWISSINFO. [2001-09-20]. 
  12. ^ 瑞银发布2010年以来的最佳季报. 腾讯财经. [2016-02-02]. 
  13. ^ 13.0 13.1 瑞银集团承认对次贷危机估计不足. 新浪网. [2016-01-10]. 
  14. ^ Board of Directors of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-06]. 
  15. ^ Group Executive Board of UBS Group AG. UBS AG. [2016-04-15]. 
  16. ^ "Organizational Structure - How are we organized". [28 November 2014]. 
  17. ^ 环球财富管理. [10 November 2015]. 
  18. ^ 投资银行. [2 December 2014]. 
  19. ^ "UBS News". [4 May 2015]. 
  20. ^ 巴伦周刊:全球100家大公司受尊重度排行榜. 新浪网. [2016-01-10]. 
  21. ^ 瑞银荣膺《欧洲货币》2014全球最佳私人银行. 中国资本证券网. [2016-01-10]. 
  22. ^ 22.0 22.1 瑞银王牌:财富管理业务. 新浪网. [2016-01-10]. 
  23. ^ 2015年财富世界500强排行榜. 财富中国. [2016-01-10]. 
  24. ^ 赞助活动:北京音乐节. UBS. [2016-03-05]. 
  25. ^ 赞助活动:巴塞尔艺术展. UBS. [2016-03-05]. 

外部連結[编辑]