中国银行

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中国银行股份有限公司
Bank of China Limited
簡稱中国银行
股票代號
支付系統行號
  • 总行:104100000004
  • 总行营业部:104100000045
  • 总行银行卡中心:104100000633
  • 基金托管部交易管理中心:104100000131
證券識別碼CNE1000001Z5
SWIFT識別碼BKCHCNBJ
WKN識別碼A0M4WZ
金融許可證機構編碼B0003H111000001
统一社会信用代码911000001000013428
銀行類別国有大型商业银行
開設日期1912年2月5日​(108年前)​(1912-02-05
邮政编码100818
总部地址 中华人民共和国
北京市西城区復興門內大街1號
標語口號担当社会责任,做最好的银行
董事长刘连舸
行长王江
年營業額4,836.30亿元人民币(2016)[1]
息税前利润2,224.12亿元人民币(2016)[1]
净利润1,840.51亿元人民币(2016)[1]
資產181,488.89亿元人民币(2016)[1]
股東權益14,116.82亿元人民币(2016)[1]
實收資本額2,943.88亿元人民币(2016)[1]
員工人數308,900(2016)[1]
主要股東
主要子公司
網站www.boc.cn

中国银行股份有限公司(英語:Bank of China Limited缩写BOC),简称中国银行中銀中行,是中华人民共和国国內第四大银行,为财政部管理的中央金融企业之一[2]

中国银行是全球29家“系统重要性金融机构”之一[3],在《财富》杂志的2018年世界500强排名中位列第46位;2018年,在全球权威杂志英国《银行家》(The Banker)杂志公布“2018年全球银行1000强”榜单中位居全球第三,一级资本为2240亿美元。[4]

历史沿革[编辑]

大清银行时期[编辑]

中国银行总行大楼(北京)

1905年,政府成立大清户部银行总行设在北京西交民巷,并在天津上海汉口济南张家口奉天(今沈阳),营口库伦重庆南昌设立分行。贾继英为第一任行长。户部银行是中国历史上继中国通商银行之后第二家银行。

1906年,户部改为度支部,“大清户部银行”改名为“大清银行”。

1909年,大清银行设立杭州开封太原福州长春广州芜湖长沙西安云南江宁支行。

1911年,辛亥革命爆发,大清银行倒闭。

中華民國大陸時期[编辑]

1912年,中华民国成立后,临时大总统孙中山任命吴鼎昌为监督,在大清银行基础上筹建官商合办股份制中国银行。因吴鼎昌与临时政府财长周学熙不合,后由孙多森接手重建事宜。中国银行章程一百二十条章程以及八局制度全盘仿效于日本银行制度。1912年2月5日,中国银行在上海市汉口路3号大清银行旧址开业。孙多森担任第一任总裁。

1913年3月宋教仁被暗杀,袁世凯善后大借款被公开,北洋军阀国民党公开决裂,梁士诒将孙多森赶下台,中国银行落入袁世凯手中。

1914年2月,《国币条例》颁布,同时设立币制局,发行新银币,因为银币上有袁世凯头像,俗称“袁大头”。8月1日,中国银行,交通银行与钱业公会达成协议,将以前货币一律取消,只流通袁大头。

1916年3月22日,强行登基的袁世凯宣布取消帝制,段祺瑞出任国务总理,梁世诒提出停止兑换银元,中交两行合并,形成了对抗北洋政府的“抗兑事件”。中行信用破產。

1924年8月15日,中央銀行成立後,成為中華民國廣州政府的中央銀行,往後也一直是中華民國的中央銀行。1927年3月,北伐军到达上海,中国银行从北洋军阀手中转移到国民政府手中。1928年,中国银行反对南京国民政府将其改组为国家银行的命令并多次拒绝为国民政府提供财政垫款。

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维基文库中相关的原始文献:
中國銀行紐約分行

1928年10月26日,中国银行轉为政府特许国际汇兑银行,总行从北京回到上海在外滩的德国总会大楼办公。1929年11月4日,中国银行伦敦分行成立。

1934年,中国银行拒绝认购南京国民政府为筹措军费发行的国债。

1935年3月23日,孔祥熙突然宣佈,政府將要對中國銀行與交通銀行實行管制,要求兩行增發股票,要把兩行之控制權交給政府[5]。1935年4月,中国银行進行增資改组,孔祥熙宣佈由宋子文接任中國銀行董事長和總經理(後來為拉攏江浙資本集團,宋子文只任董事長,總經理由江浙資本集團之宋漢章擔任),但宋子文是董事長实际控制人。國民政府通過改組,只用幾張公債預約券,便把中國銀行奪去爲四大家族所私有,從此變爲國民黨官僚資本的大銀行。[6]

1949年,中華民國政府國共內戰失利,退守台灣,總管理處隨中華民國政府遷至臺灣臺北,1972年改組並更名為「中國國際商業銀行」,以防止中共當局以繼承中國的名義接收資產。留置中國大陸之中国银行各部則被中華人民共和國收归国有,並續稱「中國銀行」,曾成为唯一指定的外汇外贸专业银行,其在海外的分行继续运作。於是,中國銀行現有兩個源流分支,一為由原總管理處播遷台灣後改組的中國國際商業銀行(今兆豐國際商業銀行),另一則為仍留存中國大陸的中國銀行。

中華人民共和國建國后[编辑]

中國銀行台北分行,成立於2011年6月22日
新加坡中國銀行大樓

1949年3月中国人民银行行长南汉宸到天津传达中共中央关于接管中国银行的方针和政策;国民政府“四行”、“二局”、“一库”中,中国银行有其特殊性,即有商股,有海外机构,历史悠久。全国解放后,中国银行要建成面向海外的外汇专业银行。为此,中共中央原则上决定继续保留中国银行的原名义、原机构和原有员工。1949年5月下旬上海解放后,中共中央对中国银行机构、人员的方针,要求原封复业,稳步改造,尽快恢复营业。龚饮冰任总经理,冀朝鼎詹武任副总经理,项克方任上海分行经理。6月5日,上海中国银行宣告复业。6月16日,总管理处致电海内外各分支机构,要求全体员工保护行产、卷宗、账册、统计资料等,坚持职守。

1950年1月9日,外汇专家、时任香港分行行长、总经理、中国国货公司董事长的郑铁如宣布起义,带领全体员工宣布接受北京总管理处领导。缅甸、印度、新加坡、巴基斯坦、印度尼西亚、马来西亚等国家的中国银行分支机构也随后致电宣布起义。

1950年4月9日,中国银行董事会在北京召开。南汉宸被选举为董事长。1950年12月16日,美国颁布《冻结中朝资产条例》,共计冻结中国各银行资产4156万美元,中国银行损失最为惨重。1957年8月31日,马来亚联邦宣告独立,排斥中国银行在马来亚的活动。1958年12月4日,马来亚通过银行法案修正案,强制中国银行槟榔屿吉隆坡两经理处停止营业。

1963年,新加坡和马来亚合并,成立马来西亚联邦,中国银行新加坡分行出现挤提。马来西亚强制接管中国银行新加坡分行。1965年8月9日,新加坡宣布脱离马来西亚联邦,成立共和国。中国银行新加坡分行重新营业。

1979年1月1日,中美建交,中国国务院指定由中国银行负责办理中国被美国政府冻结资产。1983年7月,中英谈判,港币暴跌,中资银行遭到挤兑。中国银行出资拯救13家中资银行。港澳中银集团成立。

1989年6月5日,六四事件,港澳中资银行爆发挤提。

1994年起,中国银行香港分行及澳門分行分別成为香港澳门地区的钞票发行银行。中国银行(香港)集团成立于1980年代,由原以中国銀行为首的13家銀行合併而成。除中國銀行香港分行外,参与合并的银行包括兩家香港註冊的銀行(華僑商業銀行、寶生銀行),南洋商業銀行(部份分行,但已出售),八家內地成立銀行的香港分行(廣東省銀行新華銀行中南銀行金城銀行國華商業銀行浙江興業銀行鹽業銀行集友銀行)。交通銀行在香港的業務曾經有一段時間也屬於中國銀行集團,但已於1998年回歸交通銀行總行管理。

1990年代,中行踏入財務重組階段。1998年,中國銀行獲中央政府注資425億元人民幣,1999年和2000年中行以出售不良資產方式,獲注資2674億元。2003年,中央匯金向中行注資1864億元。2004年中行出售總帳面值2720億元的不良貸款[7]

2005年8月,蘇格蘭皇家銀行联合李嘉诚的私人基金和美林国际以30.48億美元入股中行9.61%,淡馬錫全資附屬公司亞洲金融控股以15.24億美元入股4.8%。同年10月,亞洲開發銀行以7374萬美元入股0.23%。[7]

2006年6月1日,中国银行在香港交易所上市首次公开招股(IPO)255.69亿股,每股最後定價2.95港元,首日收市價為3.40港元。[8]2006年7月5日,中国银行在上海證券交易所上市,每股最後定價3.08人民幣,同日成為上证综指成分股。[9]2006年12月4日,中國銀行成為恒生指數成份股,創下最短時間成為香港藍籌股的股份公司。

2015年12月18日,中銀香港以680億港元出售南洋商業銀行全部已發行股份給信達金控

中國銀行東京分行

2010年7月2日,中国银行每10股供最多1.1股比例,集資最多600億元,按基準測算,該行共計可供股數量不超過279.22億股,其中A及H股分別最多195.6億及83.62億股。

分支机构[编辑]

截至2016年末,中国银行在中国大陆地区拥有37家一级分行、326家二级分行及10287家分支机构,在境外29个国家和地区设有分支机构578家。

中国大陆分支机构[编辑]

福州市中國銀行

境外主要分支机构[编辑]

北京奧運的中银提款機
加拿大萬錦市分行
马来西亚蒲种分行
重慶分行
深圳地鐵站無人銀行

相关争议[编辑]

所涉案件[编辑]

2009年9月,波蘭A2高速公路50公里工程招標,中國中鐵的子公司中國海外工程公司以4.5億美元的競價贏得承包權,不到波蘭政府預算10億美元的一半。工程由中國銀行與中國進出口銀行無條件擔保。2011年,在工程因為超出預算太多取消後,中國銀行與中國進出口銀行拒絕支付保證金給波蘭國道及高速公路總局,只有德意志銀行支付了它的保證金部分。波蘭國道及高速公路總局已在北京和鄭州的法院對銀行提起訴訟,試圖取得保證金。[10][11][12][13][14]

2013年9月18日,美國紐約州上訴法庭裁准一群遭巴勒斯坦恐怖份子攻擊的以色列人及遺族在美國對中國銀行提起訴訟,罪名是幫助哈马斯巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織洗錢[15]。中國銀行否認幫助恐怖組織[16]。以色列情報員沙亞是本案關鍵證人。2013年11月,以色列總理内塔尼亚胡下令阻止他出庭作證。原告表示,以色列政府原先表示會協助訴訟,後來在中國的壓力下改變立場[17][18][19][20]

2014年7月9日,据中国中央电视台报道,中国银行涉嫌造假洗钱案。而这一洗钱案涉及到的金融产品则是“优汇通”(个人跨境人民币业务),根据中国外汇管理规定,每人每年最多只能购汇等值五万美元[21]。随后,中行发布声明表示报道与事实有出入。“优汇通”业务有严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行了逐笔审核,且每笔业务均输入监管业务系统,较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符[22]

2015年6月,意大利检方考虑控告中国银行米兰分行涉嫌帮助当地华人洗钱。据悉从2008年意大利警方就开始名为“现金河”(River of Money)的调查项目,针对在意大利托斯卡纳地区影响力越来越大的华人犯罪团伙。2017年2月17日,中行与意大利当局达成庭外和解,中行支付60万欧元(约437万元人民币)罚金。此外,中行米兰分行四名职员因违反反洗钱规定被法院判处两年缓刑[23][24]

银行员工涉诈骗案[编辑]

2015年5月8日,中行杭州延安路支行遭到大批储户围攻,据报道自2010年起,原中国银行员工陆某伙同李某等人,以“可通过其办理高息存款”为由,诱使客户将资金和身份资料交于其办理,并伪造银行承诺函,吸收储户资金[25]

原油宝事件[编辑]

2020年4月20日,因西得克萨斯中间基原油收报-37.63美元/桶,中国银行原油宝产品参考该价格结算或移仓。此举引发投资者哗然[26]。多個投資者表示不满,认为中行原油寶未能夠主動根據合約交割時間20日晚上10時,轉倉至6月,因此產生巨額虧損[27]。原油宝自4月22日起暂停新开仓交易[28]。5月4日,国务院金融稳定发展委员会认定,中行应自行承担穿仓损失。出于投资者适当性的基本原则,将在后续处置中对大小户区别对待[29]。5月5日,中国银行提出和解协议,原油宝投资人的负价亏损部分由中行承担,中行将返还以负价结算后从投资人保证金账户中扣除的资金,投资人可能可以拿回20%的保证金[30]。5月6日,根据一名投资者的起诉,河南夏邑县法院就原油宝事件立案。原告请求中国银行承担全部损失[31]。同日,北京威诺律所亦公开一份投资者公开信,律师并指原告期望的赔偿比例在60%至80%之间[32]。5月12日,《中国基金报》的报道称,北京威诺律师事务所和盈科律师事务所2家律所要求其律师停止代理原油宝客户诉讼中国银行的相关案件。并报道有消息指,盈科律师事务所称停止代理的原因是该所与中国银行和其下属分支机构有常年客户关系,而受到压力[33][34]

5月19日,中国银保监会负责人表示,银保监会持续高度关注原油宝事件,要求中国银行与客户平等协商,依法依规解决问题。据中国银行披露,该行与客户和解签约率已经超过80%,并正在全面梳理审视产品设计、业务策略和风险管控等环节和流程[35]

十大股东[编辑]

根据中行年报显示,截至2018年3月31号,其前十名股东持股情况为:[1] 页面存档备份,存于互联网档案馆

单位:股

序号 股东名称 期末持股数量 持股比例 股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607 64.02% 国家 A股
2 香港中央结算(代理人)有限公司 81.932.003.260 27.83% 境外法人 H股
3 中国证券金融股份有限公司 8,153,755,624 2.77% 国家 A股
4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024,500 0.61% 国家 A股
5 梧桐树投资平台有限责任公司 1,060,059,360 0.36% 国家 A股
6 MUFG Bank, Ltd 520,357,200 0.18% 境外法人 H股
7 香港中央结算有限公司 442,555,617 0.15% 境外法人 A股
8 香港中央结算有限公司 313,708,551 0.11% 境外非国有法人 A股
9 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 208,018,959 0.07% 其他 A股
10 中国人寿保险股份有限公司 -分红-个人分红-005L- FH002 沪 204,116,420 0.07% 其他 A股


其他[编辑]

  • 中国银行行标中的行名四字由南汉宸邀请郭沫若书写,但是在上海外滩中国银行大楼仍然保留着孙中山的题词。
  • 中国银行现在使用的标志企业识别系统(CI)由香港设计师靳埭强于1980年代领导设计。
  • 香港的中银大厦及北京总部由美籍华裔建筑师贝聿铭设计,贝聿铭的的父亲贝祖贻是中国银行创始人之一。

参見[编辑]

參考文獻[编辑]

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  3. ^ 中国银行入选全球系统性重要银行. [2013-09-26]. (原始内容存档于2013-09-28). 
  4. ^ Summary of the Top 1000 World Banks. [2018-07-06]. (原始内容存档于2018-07-07). 
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  8. ^ 新華網報道:中国银行成功在香港挂牌上市. [2006-06-02]. (原始内容存档于2008-02-25). 
  9. ^ 新華網報道:中国银行A股在上海证券交易所正式挂牌上市
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外部連結[编辑]