中國銀行

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提示:本條目的主題不是中國人民銀行中華人民共和國銀行業
中國銀行股份有限公司
Bank of China Limited
簡稱 中國銀行
股票代號
支付系統行號
  • 總行:104100000004
  • 總行營業部:104100000045
  • 總行銀行卡中心:104100000633
  • 基金託管部交易管理中心:104100000131
證券識別碼 CNE1000001Z5
SWIFT識別碼 BKCHCNBJ
WKN識別碼 A0M4WZ
金融許可證機構編碼 B0003H111000001
統一社會信用代碼 911000001000013428
銀行類別 國有大型商業銀行
開設日期 1912年2月5日​(105年前)​(1912-02-05
郵遞區號 100818
總部地址  中華人民共和國
北京市西城區復興門內大街1號
標語口號 擔當社會責任,做最好的銀行
董事長 陳四清
行長 陳四清(代)
年營業額 4836.30億元人民幣(2016)[1]
經營收入 2224.12億元人民幣(2016)[1]
淨收入 1840.51億元人民幣(2016)[1]
資產 181488.89億元人民幣(2016)[1]
資產淨值 14116.82億元人民幣(2016)[1]
實收資本額 2943.88億元人民幣(2016)[1]
員工人數 308,900(2016)[1]
主要股東
主要子公司
網站 http://www.boc.cn

中國銀行股份有限公司(簡稱中國銀行中行英語:Bank of China Limited縮寫BOC),是中國歷史最為悠久的銀行之一,與中國工商銀行中國農業銀行中國建設銀行交通銀行合稱中國的五大國有商業銀行。中國銀行也是國際金融監督和諮詢機構金融穩定理事會發佈的首批全球29家「系統重要性金融機構」之一[2],2016年位列《銀行家》雜誌的全球1000家大銀行排名第4位,全球銀行品牌500強第6位;在《財富》雜誌的2016年世界500強排名中位列第35位。

歷史沿革[編輯]

大清銀行時期[編輯]

中國銀行總行大樓(北京)

中國銀行時期[編輯]

  • 1912年,中華民國成立後,臨時大總統孫中山任命吳鼎昌為監督,在大清銀行基礎上籌建官商合辦股份制中國銀行。因吳鼎昌與臨時政府財長周學熙不合,後由孫多森接手重建事宜。中國銀行章程一百二十條章程以及八局制度全盤仿效於日本銀行制度。
  • 1912年2月5日,中國銀行在上海市漢口路3號大清銀行舊址開業。孫多森擔任第一任總裁。
  • 1913年3月宋教仁被暗殺,袁世凱善後大借款被公開,北洋軍閥國民黨公開決裂,梁士詒將孫多森趕下台,中國銀行落入袁世凱手中。
  • 1914年2月,《國幣條例》頒佈,同時設立幣制局,發行新銀幣,因為銀幣上有袁世凱頭像,俗稱「袁大頭」。8月1日,中國銀行,交通銀行與錢業公會達成協議,將以前貨幣一律取消,只流通袁大頭。
  • 1916年3月22日,強行登基的袁世凱宣佈取消帝制,段祺瑞出任國務總理,梁世詒提出停止兌換銀元,中交兩行合併,形成了對抗北洋政府的「抗兌事件」。
  • 1924年8月15日,中央銀行成立後,成為中華民國廣州政府的中央銀行,往後也一直是中華民國的中央銀行。
  • 1927年3月,北伐軍到達上海,中國銀行從北洋軍閥手中轉移到國民政府手中。
  • 1928年,中國銀行反對南京國民政府將其改組為國家銀行的命令並多次拒絕為國民政府提供財政墊款。
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維基文庫中相關的原始文獻:
中國銀行紐約分行
  • 1928年10月26日,中國銀行轉為政府特許國際匯兌銀行,總行從北京回到上海在外灘的德國總會大樓辦公。
  • 1929年11月4日,中國銀行倫敦分行成立。
  • 1934年,中國銀行拒絕認購南京國民政府為籌措軍費發行的國債。
  • 1935年3月23日,孔祥熙突然宣佈,政府將要對中國銀行與交通銀行實行管制,要求兩行增發股票,要把兩行之控制權交給政府[3]
  • 1935年4月,中國銀行進行增資改組,孔祥熙宣佈由宋子文接任中國銀行董事長和總經理(後來為拉攏江浙資本集團,宋子文只任董事長,總經理由江浙資本集團之宋漢章擔任),但宋子文是董事長實際控制人。

中國銀行部分[編輯]

中國銀行台北分行,成立於2011年6月22日
新加坡中國銀行大樓
  • 1949年5月27日,上海市軍事管制委員會派軍代表龔飲冰等人接管中國銀行。龔飲冰出任中國銀行總經理。
  • 1949年,外匯專家、時任香港分行行長、總經理、中國國貨公司董事長的鄭鐵如(籍廣東潮陽縣)宣佈港行歸屬北京名下管理並安撫員工安心工作。鄭鐵如是外匯投資家,任職期間幾次著名的成功外匯交易為香港分行帶來進1400萬港元收入。
  • 1950年4月9日,中國銀行董事會在北京召開。南漢宸被選舉為董事長。
  • 1950年12月16日,美國頒佈《凍結中朝資產條例》,共計凍結中國各銀行資產4156萬美元,中國銀行損失最為慘重。
  • 1957年8月31日,馬來亞聯邦宣告獨立,排斥中國銀行在馬來亞的活動。
  • 1958年12月4日,馬來亞通過銀行法案修正案,強制中國銀行檳榔嶼吉隆坡兩經理處停止營業。
  • 1963年,新加坡和馬來亞合併,成立馬來西亞聯邦,中國銀行新加坡分行出現擠提。馬來西亞強制接管中國銀行新加坡分行。
  • 1965年8月9日,新加坡宣佈脫離馬來西亞聯邦,成立共和國。中國銀行新加坡分行重新營業。
  • 1979年1月1日,中美建交,中國國務院指定由中國銀行負責辦理中國被美國政府凍結資產。
  • 1983年7月,中英談判,港幣暴跌,中資銀行遭到擠兌。中國銀行出資拯救13家中資銀行。港澳中銀集團成立。
  • 1989年6月5日,六四事件,港澳中資銀行爆發擠提。
  • 1994年起,中國銀行香港分行及澳門分行分別成為香港澳門地區的鈔票發行銀行。中國銀行(香港)集團成立於1980年代,由原以中國銀行為首的13家銀行合併而成。
根據中銀香港的網頁,這12家銀行分別是:
交通銀行在香港的業務曾經有一段時間也屬於中國銀行集團,但已於1998年回歸交通銀行總行管理。
中國銀行東京分行

中國國際商業銀行部分[編輯]

  • 1949年,中國銀行總管理處及交通銀行隨同中華民國政府播遷台灣,留置中國大陸之中國銀行各部則被新成立的中華人民共和國收歸國有,續稱「中國銀行」,國外行處則繼續服務僑胞,吸收僑匯,並協助中華民國政府辦理國外採購事宜。
  • 1960年中國銀行總管理處國外部在台復業,仍為國際貿易與匯兌之專業銀行,並經辦一般商業銀行業務。
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維基文庫中相關的原始文獻:
  • 1971年12月17日,由於中華民國聯合國的席位被中華人民共和國取代,為防止旗下所有資產被中華人民共和國政府以「繼承中國」之姿強行接收,更名作「中國國際商業銀行」(International Commercial Bank of China,簡稱ICBC)並改制為民營企業
  • 2006年8月21日,中國國際商業銀行(台灣金融機構代號017)與交通銀行(原台灣金融機構代號003)合併,中國國際商業銀行為存續銀行,銀行合併同時更名為兆豐國際商業銀行股份有限公司(Mega International Commercial Bank Co., Ltd.),(台灣金融機構代號仍維持為017),SWIFT BIC CODE仍維持(ICBCTWTP),合併後原交通銀行存款帳戶號碼由12碼配合調整為11碼,原中國商銀國內外分行存款帳號不變,SWIFT BIC CODE亦維持不變(例如:國外部SWIFT BIC CODE仍為ICBCTWTP007,紐約分行SWIFT BIC CODE仍為ICBCUS33)。

財務重組[編輯]

1990年代,中行踏入財務重組階段。1998年,中國銀行獲中央政府注資425億元人民幣,1999年和2000年中行以出售不良資產方式,獲注資2674億元。2003年,中央匯金向中行注資1864億元。2004年中行出售總帳面值2720億元的不良貸款。[4]

引入外資[編輯]

2005年8月,蘇格蘭皇家銀行聯合李嘉誠的私人基金和美林國際以30.48億美元入股中行9.61%,淡馬錫全資附屬公司亞洲金融控股以15.24億美元入股4.8%。同年10月,亞洲開發銀行以7374萬美元入股0.23%。[4]

上市[編輯]

2006年6月1日,中國銀行在香港交易所上市首次公開招股(IPO)255.69億股,每股最後定價2.95港元,首日收市價為3.40港元。[5]2006年7月5日,中國銀行在上海證券交易所上市,每股最後定價3.08人民幣,同日成為上證綜指成分股。[6]2006年12月4日,中國銀行成為恒生指數成份股,創下最短時間成為香港藍籌股的股份公司。

供股集資[編輯]

2010年7月2日,中國銀行每10股供最多1.1股比例,集資最多600億元,按基準測算,該行共計可供股數量不超過279.22億股,其中A及H股分別最多195.6億及83.62億股。

分支機構[編輯]

截至2016年末,中國銀行在中國大陸地區擁有37家一級分行、326家二級分行及10287家分支機構,在境外29個國家和地區設有分支機構578家。

中國大陸分支機構[編輯]

境外主要分支機構[編輯]

北京奧運的中銀提款機
加拿大萬錦市分行
重慶分行
深圳地鐵站無人銀行

醜聞、糾紛、訴訟[編輯]

中行高山案[編輯]

拒付保證金給波蘭國道及高速公路總局[編輯]

2009年9月,波蘭A2高速公路50公里工程招標,中國中鐵的子公司中國海外工程公司以4.5億美元的競價贏得承包權,不到波蘭政府預算10億美元的一半。工程由中國銀行與中國進出口銀行無條件擔保。2011年,在工程因為超出預算太多取消後,中國銀行與中國進出口銀行拒絕支付保證金給波蘭國道及高速公路總局,只有德意志銀行支付了它的保證金部分。波蘭國道及高速公路總局已在北京和鄭州的法院對銀行提起訴訟,試圖取得保證金。[7][8][9][10][11]

被控幫助哈瑪斯洗錢[編輯]

2013年9月18日,美國紐約州上訴法庭裁准一群遭巴勒斯坦恐怖份子攻擊的以色列人及遺族在美國對中國銀行提起訴訟,罪名是幫助哈瑪斯巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織洗錢。[12]中國銀行否認幫助恐怖組織。[13]

以色列情報員沙亞是本案關鍵證人。2013年11月,以色列總理內塔尼亞胡下令阻止他出庭作證。原告表示,以色列政府原先表示會協助訴訟,後來在中國的壓力下改變立場。[14][15][16][17]

涉嫌造假洗錢案[編輯]

2014年7月9日,據中國中央電視台報道,中國銀行涉嫌造假洗錢案。而這一洗錢案涉及到的金融產品則是「優匯通」(個人跨境人民幣業務),根據中國外匯管理規定,每人每年最多只能購匯等值五萬美元。[18]。隨後,中行發佈聲明表示報道與事實有出入。「優匯通」業務有嚴格的業務操作流程,對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準,業務辦法和操作流程均已事先報備。辦理時對業務材料進行了逐筆審核,且每筆業務均輸入監管業務系統,較好防範了業務風險。報道中提及的「地下錢莊」和「洗黑錢」情況與事實不符[19]

銀行員買通詐騙案[編輯]

中行杭州延安路支行前員工詐騙案[編輯]

2015年5月8日,中行杭州延安路支行遭到大批儲戶圍攻,據報道自2010年起,原中國銀行員工陸某夥同李某等人,以「可通過其辦理高息存款」為由,誘使客戶將資金和身份資料交於其辦理,並偽造銀行承諾函,吸收儲戶資金[20]

米蘭分行涉嫌幫助犯罪團伙洗錢[編輯]

2015年6月,意大利檢方考慮控告中國銀行米蘭分行涉嫌幫助當地華人洗錢。據悉從2008年意大利警方就開始名為「現金河」(River of Money)的調查項目,針對在意大利托斯卡納地區影響力越來越大的華人犯罪團伙。

2017年2月17日,中行與意大利當局達成庭外和解,中行支付60萬歐元(約437萬元人民幣)罰金。此外,中行米蘭分行四名職員因違反反洗錢規定被法院判處兩年緩刑[21][22]

十大股東[編輯]

根據中行年報[1]顯示,截至2016年12月31日,其前十名股東持股情況為:

單位:股

序號 股東名稱 期末持股數量 持股比例 股東性質 股份種類
1 中央匯金投資有限責任公司 188,461,533,607 64.02% 國家 A股
2 香港中央結算(代理人)有限公司 81,797,876,460 27.79% 境外法人 H股
3 中國證券金融股份有限公司 7,604,218,558 2.58% 國家 A股
4 中央匯金資產管理有限責任公司 1,810,024,500 0.61% 國家 A股
5 梧桐樹投資平台有限責任公司 1,060,059,360 0.36% 國家 A股
6 三菱東京日聯銀行 520,357,200 0.18% 境外法人 H股
7 安邦人壽保險股份有限公司 - 保守型投資組合 477,023,612 0.16% 其他 A股
8 香港中央結算有限公司 313,708,551 0.11% 境外法人 A股
9 安邦財產保險股份有限公司 - 傳統產品 208,018,959 0.07% 其他 A股
10 上證50交易型開放式指數證券投資基金 156,180,250 0.05% 其他 A股

上海外灘中國銀行大樓[編輯]

1917年,中國宣戰,中國銀行接管了上海外灘23號的德國總會大樓。1928年,中國銀行總行也從北京遷到上海。1936年-1937年,中國銀行上海總行重建成藝術裝飾主義風格的17層大樓,上方是中國傳統的藍色琉璃瓦四角攢尖頂。樓高70多米,略低於相鄰的沙遜大廈。

其他[編輯]

  • 中國銀行行標中的行名四字由南漢宸邀請郭沫若書寫,但是在上海外灘中國銀行大樓仍然保留着孫中山的題詞。
  • 中國銀行現在使用的標誌企業識別系統(CI)由香港設計師靳埭強於1980年代領導設計。
  • 香港的中銀大廈及北京總部由美籍華裔建築師貝聿銘設計,貝聿銘的的父親貝祖貽是中國銀行創始人之一。

參見[編輯]

參考文獻[編輯]

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 數據來源:中國銀行股份有限公司. 中國銀行股份有限公司2016年年度報告 (PDF). 2017-03-31 [2017-08-27] (中文(簡體)‎). 
  2. ^ 中國銀行入選全球系統性重要銀行 [1]
  3. ^ 小科布爾:〈上海資本家與國民政府(1927-1937)〉,刊小科布爾:《江浙財閥與國民政府》,蔡靜儀譯,天津:南開大學出版社,1987年,第217頁
  4. ^ 4.0 4.1 中國銀行H股招股書。
  5. ^ 新華網報道:中國銀行成功在香港掛牌上市
  6. ^ 新華網報道:中國銀行A股在上海證券交易所正式掛牌上市
  7. ^ 揚•切恩斯基. 中國工程企業承建波蘭高速公路失利. 《金融時報》 (英國). 2011年6月16日. 
  8. ^ 陳健健. 中國中鐵兵敗波蘭:歐洲杯中國路段爛尾. 新華網. 2012-06-12. 
  9. ^ 王冰凝. 中海外波蘭高速面臨最高25億索賠 中鐵出錢挽救. 新華網. 2011-07-30. 
  10. ^ State-Owned Assets Regulator to Probe Polish Highway Deal. 財新網. 2011-07-25. 
  11. ^ Facing the risks of the going out strategy (pdf). European Council on Foreign Relations. Although it is true that the construction firm itself was to blame for the failure of the project, the refusal of Chinese banks to honour their guarantees is perplexing. 
  12. ^ 洪聖斐. 紐約法院准以色列人在美控告中國銀行. 新頭殼. 2013年9月19日. 
  13. ^ Zhu, Grace. Bank of China Says It Hasn't Helped Hamas. The Wall Street Journal. 25 October 2012 [February 23, 2013]. 
  14. ^ Israeli leader faces test in US case accusing Bank of China of facilitating militant funding. Associated Press. November 12, 2013. 
  15. ^ Harriet Sherwood. Israel bars ex-agent from testifying in US lawsuit against Bank of China. The Guardian. November 17, 2013. 
  16. ^ Josef Federman. Family accuses Israel of caving in to China. Associated Press. 2013-12-17. (英文)
  17. ^ Israel backs out of lawsuit vs Hamas, Bank of China. World Tribune. 2013-11-18. (原始內容存檔於2014-01-20). (英文)
  18. ^ 央視曝光中行造假洗黑錢 員工稱多黑的錢都能洗
  19. ^ 中國銀行關於「優匯通」業務的說明
  20. ^ 杭州國有銀行前員工被曝集資上億 有客戶哭暈. 新浪網. 2015-05-10 [2015-05-11]. 
  21. ^ 蕭爾 (編). 路透社:意大利央行調查中國銀行意大利辦公室. BBC 中文網. 2016-04-11 [2017-09-22]. 
  22. ^ 凌華薇 (編). 中行米蘭分行洗錢案和解 四名職員被判緩刑. 財新網. 2017-02-18 [2017-09-22]. 

外部連結[編輯]

  • 中國銀行(簡體中文)(繁體中文)(英文)
  • 中銀香港(簡體中文)(繁體中文)(英文)